Handelsrepubliek Beoordeling

Trade Republic is het toonaangevende commissievrije en alleen mobiele effectenhandelsplatform van Duitsland. Het heeft echter zijn horizon verbreed en richt zich nu op Oostenrijkse, Franse, Italiaanse, Nederlandseen Spaanseinvesteerders. Het handels- en investeringsplatform is ook een van de populairste fintechs in de investeringswereld.

In 2019, een paar maanden na de openbare lancering, haalde het revolutionaire handelsplatform 10 miljoen euro op in zijn Series-A-investeringsfonds. Vervolgens haalde Trade Republic in april 2020 een sappige 62 miljoen euro op in zijn Series B-ronde. De geleid ronde van het Peter Thiel’s Founders Fund is een van de krachtigste kapitaalinjecties die een Duitse startup heeft ontvangen.

Peter Thiel is een eminente investeerder en supporter van fintech startups. Het Series B-fonds zal de uitbreiding van Trade Republic naar de grotere eurozone ondersteunen, een van de belangrijkste visies van de oprichters Christian Hecker en Thomas Pischke .

De CEO, Christian Hecker, zegt dat Trade Republic meer dan 150.000 klanten heeft. Bovendien heeft de in Berlijn gevestigde makelaar ook meer dan 1 miljard euro aan activa in zijn vermogensbeheerprotocollen. De mobiele app biedt zijn gebruikers beleggingsopties voor aandelen, derivaten, ETF’s en cryptocurrencies.

Momenteel voert Trade Republic al zijn transacties uit op het Lang en Schwarz-uitwisselingsplatform . De Lang and Schwarz-beurs opereert bovenop de Hamburg Stock Exchange (HAM) . Daarom moesten in de begintijd de enige mensen die een rekening bij de Handelsrepubliek konden openen in staat zijn om belastingen aan Duitsland af te dragen. Het platform is echter uitgebreid naar Oostenrijk, Frankrijk, Italië, Nederlanden Spanjein zijn poging om de rest van Europa te veroveren.

Oprichters van Trade Republic | Handelsrepubliek Beoordeling

Christian Hecker en Thomas Pischke leerden elkaar in 2011 kennen toen ze nog student waren. Na school ging Christian bij investment banking, terwijl Thomas werk vond in de financiële technologiesector. Later ontmoette het duo Marco Cancellieri en tijdens hun investeringsbesprekingen begon het idee van Trade Republic vorm te krijgen.

Hecker en Pischke lanceerden het bedrijf in 2015. Het Trade Republic-raamwerk werd sterk beïnvloed door de opkomende Fintechs van die tijd, zoals Revolut en N26. Het duo had de verstoring gesignaleerd die deze Fintechs hadden veroorzaakt op de traditionele betaalrekening.

Ze wisten dat het een kwestie van tijd zou zijn voordat deze veranderingsgolf een vergelijkbare impact zou hebben op de beleggingsrekening. Bijgevolg begon het duo een investeringsplatform voor de massamarkt samen te stellen.

Het zou mobiel, aantrekkelijk, fris en prijsvoordeel zijn. Hecker zegt dat de functionaliteit en het ontwerp van de app ook een grote invloed hebben gehad op Robinhood, destijds de opkomende investeringsapp in de VS.

Robinhood had de makelaardij in de VS veranderd en Trade Republic zou dezelfde impact hebben op de Europese markt. Het komt dan ook niet als een verrassing dat menig scherp waarnemer het Trade Republic-platform heeft beschreven als ‘Germany’s Robinhood’.

Uniek gebruiksscenario van Trade Republic | Handelsrepubliek Beoordeling

Dat gezegd hebbende, hoewel Trade Republic de platformfunctionaliteit van Robinhood als inspiratie gebruikte, verschilt de bedrijfsvoering enorm van die van de Amerikaanse financiële dienstverlener. In feite heeft Trade Republic zijn best gedaan om zich te onderscheiden van de gigantische Amerikaanse concurrent, na Robinhood’s recente juridische en reputatieproblemen.

Ten eerste is het operationele model van Trade Republic sterk gericht op investeringen en besparingen in plaats van op handel. Deze functie ondersteunt hun visie om Europese investeerders te machtigen met een platform dat het creëren van welvaart via de kapitaalmarkten bevordert.

Trade Republic heeft spaarproducten voor de lange termijn en gemakkelijke opties voor het verhandelen van aandelen om dit doel te bereiken. Ten tweede heeft Trade Republic een commissievrij handelsmodel, maar in tegenstelling tot handelsgerichte platforms zoals Robinhood, heft het een vast tarief van € 1 per transactie. Deze vergoeding dekt alle kosten van derden waarmee Trade Republic te maken kan krijgen.

Sommige critici hebben de vaste vergoeding van € 1 een bittere pil gevonden om te slikken. Ze maken wel een waardevol punt. Voor productieve handelaren kan hun winstmarge negatief worden beïnvloed door een reeks vergoedingen van €1. Dat gezegd hebbende, deze vergoeding heeft zijn voordelen. Ter illustratie: het houdt de Trade Republic functioneel en vrij van praktijken zoals het controversiële ‘payment for order flow’- systeem.

De in Berlijn gevestigde beursvennootschap heeft daartoe minder prikkels om ‘volg het geld’. Makelaarsfirma’s die gebruikmaken van het betalingssysteem voor orderstroom staan onder toezicht van de regelgever omdat ze enorme fortuinen verdienen ten koste van hun gebruikers.

Nu traditionele modellen voor effectenmakelaardij uitsterven, rekenen app-gebaseerde makelaars niet langer een nominale vergoeding, maar bieden ze commissievrije kosten. Ze maken echter winst op de spread, wat volkomen legaal is. Bedrijven zoals Robinhood hebben hun gebruikersorders nu geveild aan externe marktmakers voor snelle uitvoering.

Deze tussenpersonen verrekenen vervolgens de transactie en betalen een percentage van de spreadvergoedingen aan de beursvennootschappen. Maar helaas is de hebzucht naar hogere betalingen ontstaan en sommige beursvennootschappen ontvangen nu betalingen van externe marktmakers voor de exclusieve rechten op orderrouting.

Het ‘betaling voor orderstroom’-systeem kan de handelaar of belegger alleen maar ten goede komen zolang het concurrerend en eerlijk is. Als gevolg hiervan heeft het orderstroomsysteem van de klant een product gemaakt, waarbij Robinhood 81% van zijn totale inkomsten uit dit proces heeft gegenereerd.

Deze platforms hebben het investeringsproces op de kapitaalmarkten sterk gegamificeerd om meer en grotere transacties van de gebruiker aan te moedigen. Deze functie heeft geleid tot de opkomst van ‘meme-aandelen’ die, volgens de SEC, geen gunstige resultaten opleveren voor de handelaar.

In hun haast om de winst van het orderstroomsysteem te behalen, moedigen deze zwaar gegamificeerde apps ook risicovolle investeringsbeslissingen aan bij handelaren op laag niveau. Begin 2021 nam Alex Kearns, een twintigjarige Robinhood-handelaar, bijvoorbeeld zijn leven nadat hij ten onrechte een bericht had ontvangen dat hij het platform $ 750.000 schuldig was aan een riskante weddenschap.

Verantwoord beleggen van Trade Republic | Handelsrepubliek Beoordeling

CEO Christian Hecker definieert de Trade Republic-vorm van beleggen als ‘verantwoord beleggen’. Hij noemt het ook een ‘saaie’ vorm van beleggen in vergelijking met op millennials gerichte brokerage-apps. “We hebben een erg saaie manier van handelen op de beurs in Hamburg die volledig gereguleerd is: we hebben volledige transparantie en betrouwbaarheid in de manier waarop onze zaken worden gedaan” , zegt hij .

Hiertoe heeft Trade Republic investeerders over de hele leeftijdsgrens. Moreso, hoewel je met drie tikken op hun gelikte app kunt handelen of investeren, zul je geen overmatige gamification op de app ervaren. De Trade Republic-app is minimaal en heeft een eenvoudig handelsscherm en zoekhulpmiddel.

Ze verkopen niet overdreven investeringsproducten, en u zult geen uitbarsting van confetti hebben die uw elke aankooptransactie viert. In plaats daarvan heeft Trade Republic een gedetailleerd formulier dat gebruikerservaringen in aandelenhandel analyseert om verantwoord beleggen te garanderen.

De applicatie waarschuwt handelaren die afwijken van hun handelservaring bij het plaatsen van hun bestellingen. Bovendien stuurt de app automatische risicowaarschuwingen voor risico’s met een hoge volatiliteit.

Het beste van alles is dat Trade Republic een bank is. Het heeft een banklicentie voor makelaars bij de Bundesbank en BaFin. Dit betekent dat u bij het openen van een rekening bij hen te maken krijgt met een legale en gecertificeerde bankentiteit. Daartoe hebben investeerders hun kapitaal gedekt tot € 100.000 volgens de BaFin-wet.

Ze werken ook samen met Solaris Bank, waardoor de gebruikerskosten van transacties aanzienlijk worden verlaagd.

Trade Republic Partners | Handelsrepubliek Beoordeling

In 2017 overtuigden de oprichters de financiële dienstverlener Sino AG van het potentieel van hun brokerage-bankconcept. Als gevolg hiervan trad Sino AG toe tot het bedrijf als een strategische investeerder. In hetzelfde jaar ontvingen ze ook hun vergunning voor het verhandelen van effecten.

De bank werkt samen met Solaris Bank AG , HSBC Duitsland , BlackRock en Lang & Schwarz Exchange . Deze partnerschappen stellen hun producten beschikbaar tegen een sappig commissievrij tarief.

HSBC Duitsland is een in Londen gevestigde financiële dienstverlener en een van de grootste ter wereld. Het is een handelspartner voor derivaten. Aan de andere kant handelt HSBC Transaction Services veilig de effectenhandel af van de klanten van de apps.

BlackRock is een in New York gevestigde investeringsmaatschappij en ‘ s werelds grootste vermogensbeheerder. Deze samenwerking ondersteunt de individuele ETF-spaarplannen van de in Duitsland gevestigde beursvennootschap die gebaseerd zijn op meer dan 1500 ETF’s.

Bovendien maakt de Trade Republic gebruik van de handelsbeurs Lang & Schwarz Exchange. De beurs bewaakt de prijs en productkwaliteit via de Hamburg Stock Exchange-regelgeving , waardoor hoge handelsnormen worden gegarandeerd.

Solaris Bank AG is een Banking-as-a-Service- platform gevestigd in Berlijn en heeft een Duitse volledige banklicentie . Het ondersteunt de efficiënte en veilige opslag van klantengelden door Trade Republic en houdt ze vrij van het risico van negatieve rentetarieven.

Vergoedingen voor handelsrepublieken | Handelsrepubliek Beoordeling

De vergoeding van Trade Republic per transactie is £ 1, ongeacht het handelsvolume. Dus als u bijvoorbeeld elke week één transactie opent en sluit, zijn de totale kosten voor het hele jaar £ 2*52 = £ 104. Deze functie is voordelig, vooral voor handelaren die grote maar zeldzame handelsvolumes maken. De massamarkt die kleine en onregelmatige transacties doet, profiteert ook van dit vergoedingssysteem.

Trade Republic brengt geen kosten in rekening voor stortingen, opnames of inactiviteit omdat het een juridische bankentiteit is die verbonden is met alle nationale banken in Duitsland.

Met het Trade Republic-platform zijn de volgende acties gratis.

• Deelname aan bedrijfsacties
• Aandelen dividendbetaling.
• Jaarlijks fiscaal attest
• ETF-distributie
• Storting en rekeningafschrift
• belastingaangifte

Hoe meld je je aan bij Trade Republic? | Handelsrepubliek Beoordeling

Om een rekening te openen bij Trade Republic heeft u nodig;

1. Een smartphone met een IoS- of Android-besturingssysteem.
2. Een Europees mobiel nummer
3. Een SEPA-bankrekening
4. Bewijs van wettelijke leeftijd.
5. Bewijs van permanent verblijf in ondersteunde landen en belastinggegevens

Het aanmeldingsproces is eenvoudig, duidelijk en duurt vier stappen. Eerst geeft de klant het mobiele nummer van de smartphone op om te koppelen aan de Trade Republic-app. Ten tweede moeten ze andere persoonlijke gegevens invoeren, zoals naam en adres.

De volgende stap is om uw identiteit te verifiëren via een korte live video met de bankvertegenwoordiger. Daarna wordt uw account geverifieerd wanneer deze vertegenwoordigers online zijn. Maar maak je geen zorgen; u kunt uw account aan het einde van een dag openen en bevestigen.

Een sms met een code die u moet invoeren om uw account te verifiëren, wordt vervolgens naar uw mobiele nummer verzonden. Ten slotte wordt u gevraagd naar uw ervaring en kennis op het gebied van effectenhandel. Het proces duurt 15 minuten en dan is uw Trade Republic-account klaar om te handelen. Een beloning van £ 15 wacht op nieuw aangeworven klanten.

Trade Republic is alleen beschikbaar in mobiele app-indeling. Het heeft geen handelsplatform voor internet en desktop. Deze factor plaatst professionele handelaren die complexe handelsstrategieën moeten creëren in het nadeel vanwege de beperkte functionaliteit van de mobiele app.

Ervaren handelaren hebben het moeilijker om duizenden euro’s uit te zetten in een mobiele app waar ze hun instellingen niet kunnen aanpassen om de winst te maximaliseren.

Handelsrepubliek Betalings- en opnamemogelijkheden | Handelsrepubliek Beoordeling

Aangezien het een in Duitsland gevestigde officiële bankinstelling is, heeft de Trade Republic beperkte betalings- en opnamemogelijkheden vanwege de strikte nalevingswetten van de Duitse financiële sector. Momenteel accepteert het platform alleen nationale bankrekeningen en andere brokeraccounts als stortings- en opnameopties.

U kunt geen geld storten via creditcards, betaalpassen, Apple Pay, PayPal en Google Pay. Bovendien, wanneer u uw activa van een andere makelaar deponeert, zal Trade Republic niet-ondersteunde activa terugsturen naar het oorspronkelijke account.

Ook moet u alle opnames en stortingsopties op een rekening op uw naam doen. Als u niet aan deze actie voldoet, leidt dit tot procesfalen.

Bovendien is het geldopname- en stortingsproces van de gemiddelde Trade Republic-account buitensporig lang. Verwacht dat het geld na 1 tot 6 dagen wachttijd op uw handelsaccount wordt weergegeven. Nationale bankoverschrijvingen nemen een kortere tijd in beslag, terwijl het verplaatsen van effecten van andere makelaars langere doorlooptijden kan hebben.

Klantenservice van Trade Republic | Handelsrepubliek Beoordeling

Een ander nadeel van het Trade Republic-platform zijn de beperkte kanalen voor klantenondersteuning . Het is alleen beschikbaar in drie talen; Duits, Frans en Engels. Het prominente kanaal voor klantenondersteuning is het e- mailadres. Ze zullen echter binnen twee uur een antwoord geven op een vraag. Hun antwoorden zijn eenvoudig, duidelijk en relevant.

Tik voor meer hulp op het tabblad Instellingen in de app en selecteer ‘service’ om toegang te krijgen tot ondersteuning van een medewerker. Bovendien kan een klant zijn servicenummer bellen of zijn postadres gebruiken om hulp te krijgen.

Handelsrepubliek Ordersoorten | Handelsrepubliek Beoordeling

Handelsrepubliek heeft drie ordertypes ; marktorder, limietorder en stoporder. De brokerage-app doet aankopen tegen de volgende beste marktprijs in een marktorder. Een handelaar die specifieke prijsklassen wil instellen, moet een limietorder starten en de waarden vooraf instellen. Met het type limietorder kunt u een waarde onder de huidige marktprijs of een waarde boven de huidige prijs instellen.

Hoe plaats je een bestelling op Trade Republic?

Het handelsplatform biedt één regulier type aandelenrekening. U kunt dus zonder al te veel ophef elk activum vanaf één account verhandelen. Start de app en zoek naar het product waarin u wilt investeren. Zorg ervoor dat u voldoende geld op uw verrekenrekening heeft staan om het bestelproces succesvol te starten.

Als u op de beveiliging van uw keuze klikt, krijgt u op uw scherm een gedetailleerd overzicht van informatie over het product en de historische prijsontwikkeling. Selecteer ”Kopen”, en het platform zal uw orderinvoer doorsturen naar het uitwisselingssysteem.

U kunt ook het gewenste besteltype kiezen. Kies bijvoorbeeld tussen een marktorder, stoporder of limietorder. Klik op volgende en u krijgt een samenvatting van uw bestelling die u kunt bevestigen door de gegevens van uw interface te controleren.

Het platform stuurt je dan een ‘bericht’ bestelling succesvol aangemaakt’ op je scherm. U kunt de bestelling volgen op uw gebruikersprofiel.

Trade Republic Services | Handelsrepubliek Beoordeling

derivaten

Gebruikers van Trade Republic kunnen ongeveer 40.000 derivaten verhandelen, waaronder warrants, knock-outproducten en factorcertificaten. Het heeft verschillende producten uit zowat elke sector, waardoor het gemakkelijk is om uw favoriete handels- of investeringskeuze te vinden.

Stocks

Trade Republic werkt samen met Lang & Schwarz Exchange, een platform genoteerd aan de Hamburg Stock Exchange. Deze verbinding is zo voordelig dat u toegang krijgt tot blue-chip beleggingsproducten uit Duitsland, het Verenigd Koninkrijk, de Verenigde Staten, Canada, Hong Kong, China en Japan.

Bovendien kunt u met Trade Republic uw portefeuille diversifiëren met indices van activa zoals NASDAQ , Dow Jones 30 , Europa select, euro Stoxx 50, Dax, MDAX en SDAX . Er zijn ongeveer 6500 activa beschikbaar op Trade Republic, een behoorlijk aantal.

Enkele van de activatypen die u met Trade Republic kunt verhandelen, zijn:

Valutaparen

Het uitwisselingsplatform Lang en Schwarz biedt het EUR/USD-paar.

Grondstoffen

Trade Republic ondersteunt de handel in grondstoffen in goud, zilver en Brent Oil.

Bonds

Het heeft meer dan 500 obligaties van Duitse bedrijven en andere vooraanstaande Europese aannemers in de aanbieding.

ETF’s

Trade Republic biedt ongeveer 1500 ETF’s op indices, grondstoffen en valuta’s. Niet alle ETF’s die beschikbaar zijn op de Lang en Schwarz-beurs zijn echter beschikbaar op Trade Republic. Het biedt ook ETF’s van iShares en de Wisdom Tree .

Trade Republic ETF-spaarplan

Het spaarplan van Trade Republic voor ETF’s heeft een minimale initiële storting van £ 25. Hierdoor geniet u permanent van kortingen op ETF’s. U hoeft ook alleen te betalen voor de marktwaarde en de standaard £ 1 per transactie van het platform.

Handelsrepubliek Crypto

Trade Republic heeft nu crypto-beleggen geïntroduceerd. U kunt HODL- of commissievrije digitale activa zoals Bitcoin, Ethereum, XRP en Litecoin verkopen. Het enige dat u hoeft te betalen is £ 1 voor het uitvoeren van de bestelling.

Trade Republic heeft een unieke, door een bank gereguleerde service die alle cryptotransacties beschermt. Ook zorgt de bank voor transparantie over de uitvoering en waarde van uw crypto-activa. Uw crypto-activa zijn veilig in de koude portefeuilles van het platform. Crypto-handel is 24/7 en vindt plaats op de B2C2-beurs . De digitale activa worden in Duitsland bewaard door de Amerikaanse bewaarder Bitgo .

Handelsuren en bewaarservice | Handelsrepubliek Beoordeling

De Trade Republic-handelaar heeft het extra voordeel dat hij aandelen en ETF’s kan kopen en/of verhandelen met relatief lange handelsuren van 7.30 uur tot 23.00 uur. Daarnaast lopen de handelsuren voor derivaten tussen 8.00 uur en 22.00 uur. De handelaar heeft dus ongeveer een volledige dag om het meeste uit zijn investeringen en transacties te halen.

Bovendien biedt de app een uitgebreide service voor effectenrekeningen om ervoor te zorgen dat de handel in effecten succesvol is en verstandige investeringsbeslissingen ondersteunt. Andere voordelen zijn onder meer de automatische betaling van belastingen die ontstaan tijdens de handel en het vergemakkelijken van de productie van een jaarlijks belastingcertificaat. Bovendien stelt Trade Republic de gebruiker in staat deel te nemen aan corporate actions en algemene vergaderingen.

Is Trade Republic veilig? Regelgeving en veiligheid | Handelsrepubliek Beoordeling

Trade Republic is een bank en werkt samen met Solaris Bank AG om alle gebruikersdeposito’s te verzekeren voor een bedrag van EUR 100.000. De fondsen zijn beveiligd op een trustee-incassorekening bij Solaris Bank in Duitsland. De in Berlijn gevestigde Solarisbank is een fintech onder toezicht van de Deutsche Bundesbank en de BaFin .

Aan de andere kant beveiligt HSBC Duitsland alle activa op uw Trade Republic-account. BaFin is gevestigd in Frankfurt en reguleert alle andere bedrijven in de financiële dienstverlening. Bijgevolg hebben alle klanten van Trade Republic een veilige, gerenommeerde en betrouwbare makelaar.

De digitale pagina’s van de Trade Republic zijn versleuteld, waardoor gebruikers worden beschermd tegen fraude en andere internetcriminaliteit. SSL-gecodeerde pagina’s hebben “HTTPS://” bij het openen van het adres. Bovendien hebben ze een klein slotpictogram naast hun URL.

De app van de beursvennootschap is compatibel met zowel Android- als iOS-apparaten. Met de app kunnen gebruikers hun activa en investeringen volgen terwijl ze onderweg zijn. Daarnaast biedt Trade Republic handige functies zoals prijswaarschuwingen en pushberichten, waardoor gebruikers snel kunnen reageren op veranderingen en flexibele beslissingen kunnen nemen.

Conclusie

De brokerage-app van Trade Republic is divers en rijk. U kunt vanuit een aantal van ‘s werelds meest levendige economieën handelen in blue-chipaandelen en uw beleggingsportefeuille diversifiëren met indices, valutaparen, grondstoffen, obligaties, ETF’s en cryptocurrencies, allemaal vanuit het comfort van uw huis. Voeg aan deze functionaliteit en efficiëntie het voordeel van de Duitse regelgeving voor de financiële sector toe en u heeft een van de veiligste handelservaringen in handen die u op een online platform kunt gebruiken.