Fintechs

Hoe verstoren fintechs het traditionele bankieren? ​Is dit een echte en definitieve revolutie?

Hoe verstoren fintechs het traditionele bankieren?

De wereldwijde financiële crisis van 2008 legde de tekortkomingen van het conventionele bank- en financiële systeem bloot en deze tekortkomingen leidden tot de opkomst van fintech in de wereld na de recessie. Voordat we verder gaan met het bespreken van hoe fintech het traditionele bankieren verstoort, laten we eerst eens kijken naar enkele van de belangrijkste tekortkomingen van het conventionele banksysteem, en dan zullen we zien hoe de opkomst van fintech niet alleen het conventionele bankwezen heeft uitgedaagd, maar ook een transformatie in de wereld heeft veroorzaakt. markt.

Problemen met het conventionele banksysteem | Hoe verstoren fintechs het traditionele bankieren?

Het conventionele bankieren vóór de wereldwijde financiële crisis van 2008 was en wordt nog steeds ontsierd door problemen die in de eerste plaats tot de crisis hebben geleid. Na de crisis is corrigerende wetgeving doorgevoerd, maar sommige problemen zijn nog steeds inherent aan het systeem en dus heeft zelfs corrigerende wetgeving deze problemen niet kunnen aanpakken.

Vanuit het oogpunt van de eindgebruiker zijn de grootste nadelen van conventioneel bankieren:

  • Vertragingen in transactieverwerking
  • Werkuren
  • Effect van inflatie op spaargeld
  • Gebrek aan investeringsmogelijkheden
  • Ontoegankelijkheid voor financiële diensten

Als u bijvoorbeeld een cheque indient voor inklaring, duurt het gewoonlijk 24 – 48 uur om te wissen. Het heeft absoluut geen zin dat in het tijdperk van 4G- en 5G-connectiviteit een eenvoudige controle tot 48 uur duurt om te wissen. Bovendien kan elke fout in de cheque ertoe leiden dat de cheque wordt geannuleerd.

Evenzo, terwijl banken meestal 24/7 klantenservice hebben, zijn hun werktijden beperkt tot 9-5. Dit betekent dat op het moment dat de werktijd eindigt, financiële instellingen stoppen met het verwerken van de betalingen en transacties. Neem bijvoorbeeld de aandelenmarkten. Gebeurtenissen die van invloed zijn op de aandelenmarkt kunnen op elk moment van de dag plaatsvinden, maar u kunt alleen tijdens werkuren handelen. Daarnaast zijn er geografische barrières. Een persoon in Azië kan bijvoorbeeld niet gemakkelijk in Wall Street investeren omdat de borgsom voor buitenlandse investeerders hoger is dan voor lokale investeerders. Hetzelfde geldt voor bijna elke aandelenmarkt.

Een ander belangrijk probleem dat de eindconsumenten rechtstreeks raakt, is het gebrek aan beleggingsproducten. De rentetarieven staan momenteel wereldwijd op een dieptepunt. Banken in veel landen bieden tarieven tussen 1% en 2%, terwijl de inflatie in veel landen tussen 1% en 5% ligt. Dit betekent dat als u uw spaargeld op de bank houdt en rente van 2% verdient, het effect van een inflatie van 4% ervoor zorgt dat u een nettoverlies van 2% krijgt. Met andere woorden, in plaats van te groeien, zal uw spaargeld na verloop van tijd eroderen.

Dit is slechts het topje van de ijsberg. Er zijn veel andere problemen met conventioneel bankieren. Zo schetste het onderzoeksrapport van de Amerikaanse Senaat over de redenen voor de financiële crisis dat banken als JP Morgan en Lehman Brothers op de hoogte waren van de zich ontvouwende crisis. Handelaren die in het rapport worden genoemd, wisten dat de subprime-hypotheekcrisis op de markt zou komen en dus verdienden ze miljarden door short te gaan op de afgeleide producten.

Dit maakt het conventionele banksysteem uiterst gebrekkig. Dit is niet alleen een vermoeden, alle hierboven genoemde tekortkomingen en nadelen zijn goed gedocumenteerde feiten. Vanwege deze nadelen zag de wereld van de financiële crisis na 2008 de opkomst van fintech. Op dit moment zal het echter oneerlijk zijn om de rol van de smartphonerevolutie in de opkomst van fintech mis te lopen, omdat de ontwikkeling van smartphone-apps een zeer belangrijk afleveringsmechanisme werd voor veel fintech-producten en -diensten.

Opkomst van Fintech | Hoe verstoren fintechs het traditionele bankieren?

Fintech “verwijst naar financiële technologie en in eenvoudige bewoordingen verwijst fintech naar het gebruik van technologie om financiële producten en diensten te leveren. Fintech in zijn zeer rudimentaire vorm begon in de jaren 90 met financiële diensten zoals PayPal, waarmee gebruikers online transacties konden uitvoeren.

Het was echter de financiële crash van 2008 en de opkomst van smartphoneapplicaties die leidden tot de fintech-revolutie. De introductie van blockchain en bitcoin was het eerste kiezelsteentje. Op dit punt is het belangrijk om te begrijpen dat blockchain een belangrijke motor van fintech is, maar fintech is niet alleen beperkt tot de blockchain.

Vooral het laatste decennium was gericht op oplossingen die niet op blockchain waren gebaseerd, maar de pandemie veroorzaakte een toename van de acceptatie van blockchain-gebaseerde oplossingen.

De wereld na de financiële crisis was een gedesillusioneerde wereld en uit die teleurstelling kwamen fintech-oplossingen voort die rechtstreeks concurreerden met conventionele bankproducten en -diensten. Terwijl een conventionele bank sparen en lenen biedt, gaan fintech-oplossingen voor een meer gedecentraliseerde aanpak. Er zijn applicaties die besparingsoplossingen bieden, applicaties zoals Acorns waarmee gebruikers niet alleen kunnen sparen, maar ook micro-investeren.

Evenzo zijn er toepassingen die krediet verlenen aan consumenten en daarmee de kredietverleningsfunctie van de banken overnemen. Afterpay, een in Australië gevestigde app waarmee gebruikers online goederen kunnen kopen, in vier eenvoudige termijnen zonder dat er rente in rekening wordt gebracht.

Toetreders in de fintech-sector bieden gerichte diensten aan, waardoor zij diensten kunnen leveren die van hogere kwaliteit zijn dan die van conventionele banken. Onlinebanken nemen bijvoorbeeld in aantal toe, met name de pandemie heeft de groei van volledig onlinebanken aangewakkerd. Deze volledig online digitale banken bieden hun klanten betere tarieven omdat ze niet de administratieve lasten hebben die de traditionele fysieke banken hebben.

Volgens een PWC-rapport uit 2016 meldde bijna 70% van de banken een verlies van marktaandeel aan fintech-oplossingen. Deze banken meldden ook een verhoogde margedruk als gevolg van de concurrentie van de fintech-oplossingen.

Dit toont aan dat conventionele banken niet alleen marktaandeel verliezen, maar ook hun nut.

Waarom zou iemand zijn spaargeld in een bank moeten investeren als hij gemakkelijk een applicatie kan downloaden waarmee hij goed presterende portefeuilles kan nabootsen en een rendement kan behalen dat hoger is dan het tarief dat de banken betalen?

Kernbankmechanisme | Hoe verstoren fintechs het traditionele bankieren?

Banken worden niet alleen geconfronteerd met disruptie door fintech op het gebied van traditionele financiële producten en diensten. Ze worden ook gedwongen om hun belangrijkste bankmechanismen te heroverwegen. Kernbankmechanismen zijn gewoon het backend-systeem dat de transacties tussen de verschillende filialen van een bank verwerkt en bijwerkt.

Fintech-oplossingen bieden consumenten 24/7 toegang tot hun gegevens en snelle verwerking. De belangrijkste bankmechanismen zijn op dit moment minstens drie tot vier decennia oud en kunnen dus niet voldoen aan de eisen van de moderne consument. Banken worden dus gedwongen om hun kernmechanismen te heroverwegen en bij te werken om gelijke tred te houden met de veranderende tijden.

Blockchain – Kunstmatige intelligentie – Machine learning | Hoe verstoren fintechs het traditionele bankieren?

Als het afgelopen decennium ontwrichtend was, zal het volgende nog ontwrichtend zijn, want nu hebben we de combinatie van blockchain, kunstmatige intelligentie en machine learning die ons producten en diensten biedt die een zeer levensvatbaar alternatief vormen voor het conventionele banksysteem. Decentralized Finance (DeFi) is een concept dat niet alleen de financiering decentraliseert, waardoor een einde komt aan de behoefte aan conventionele banken, maar ook de creatie van nieuwe financiële producten en diensten als add-ons mogelijk maakt.

Fintech heeft ons dus een oplossing geboden voor elk nadeel en het inherente probleem van het conventionele banksysteem. Deze oplossingen hebben de markt verstoord en naarmate blockchain-gebaseerde oplossingen massaal worden geaccepteerd, zal de conventionele banksector een transformatieve fase doormaken waarin blockchain-gebaseerde fintech de norm zal worden.

Is het de eerste keer dat u over Fintechs en hun impact hoort? Gebruikt u er al een? Kijk even naar onze Fintechs-recensies hier

Hoe verstoren fintechs het traditionele bankieren?

PostAd_coinrule_banner728x90

Comments are closed.

HOA Property Management Software Market to Reach $18.0 Billion, Globally, by 2032 at 7.1% CAGR: Allied Market Research

2024-09-17T11:27:59Z

Integration of advanced technologies like AI and IoT to enhance the functionality and efficiency of property management software is further likely to create lucrative opportunities for the growth of the global market.

NEW CASTLE, Delaware, Sept. 17, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- Allied Market Research published a report, titled, "HOA Property Management Software Market by Type (Rental Properties and Homeowners Associations), and Deployment Mode (On-premise and Cloud): Global Opportunity Analysis and Industry Forecast, 2024-2032". According to the report, the hoa property management software market was valued at $9.5 billion in 2023, and is estimated to reach $18.0 billion by 2032, growing at a CAGR of 7.1% from 2024 to 2032.

Prime Determinants of Growth  

 Increasing demand for efficient and automated property management solutions in homeowners associations (HOAs) and growing adoption of cloud-based software solutions for better accessibility and scalability in property management are the factors expected to propel the growth of the global HOA property management software market. However, resistance to change and traditional methods of property management within some HOAs and concerns regarding data security and privacy in the use of property management software is anticipated to hamper the growth of global market.

Request Sample Pages: https://www.alliedmarketresearch.com/request-sample/A122684

Report Coverage & Details: 

Report Coverage Details 
Forecast Period 2024–2032 
Base Year 2023 
Market Size in 2023 $9.5 billion 
Market Size in 2032 $18.0 billion 
CAGR 7.1% 
Segments covered Type, Deployment Mode and Region. 
Drivers  Increasing demand for efficient and automated property management solutions in Homeowners Associations (HOAs) . 
 Growing adoption of cloud-based software solutions for better accessibility and scalability in property management. 
Opportunities Integration of advanced technologies like AI and IoT to enhance the functionality and efficiency of property management software 
Restraints Resistance to change and traditional methods of property management within some HOAs. 
 Concerns regarding data security and privacy in the use of property management software. 

Buy this Complete Report (220 Pages PDF with Insights, Charts, Tables, and Figures) at:

https://www.alliedmarketresearch.com/hoa-property-management-software-market/purchase-options

The on-premise segment to dominate the market in 2023 

By component, the on-premise segment held the highest market share in 2023, accounting for the HOA property management software market revenue and is estimated to maintain its leadership status during the forecast period, as many HOAs have traditionally preferred having software installed and managed on their own servers and infrastructure. This gives them a sense of control over their data and operations, which is further expected to propel the overall market growth. However, the cloud segment is expected to attain the largest CAGR from 2024 to 2032 and is projected to maintain its lead position during the forecast period, as cloud-based solutions offer greater flexibility, scalability, and accessibility. HOAs are increasingly recognizing the benefits of cloud software, such as lower upfront costs, automatic updates, and the ability to access data from anywhere with an internet connection, which drives the segment growth in the HOA property management software market.  

The rental property segment to maintain its lead position during the forecast period 

By application, the rental property segment accounted for the largest share in 2023, the HOA property management software market revenue, owing to property management software is widely used by landlords and property managers to efficiently manage rental properties, handle tenant communication, and streamline rent collection processes, which is further expected to propel the overall market growth. However, the advance analytics segment is expected to attain the largest CAGR from 2024 to 2032 and is projected to maintain its lead position during the forecast period, as more HOAs are recognizing the need for specialized software to manage their communities effectively. As HOAs deal with tasks like maintenance requests, financial management, and communication with residents, the demand for tailored property management software solutions is increasing. Thereby, driving the growth of this segment in the global HOA property management software market. 

Asia-Pacific region to maintain its dominance by 2032 

By region, the North America segment held the highest market share in terms of revenue in 2023, owing the region having a well-established property management industry with a high adoption rate of technology solutions. Many HOAs in North America are familiar with the benefits of property management software and have integrated these tools into their operations to improve efficiency and communication with residents, anticipated to propel the growth of the market in this region. However, the Asia-Pacific segment is projected to attain the highest CAGR from 2024 to 2032, owing to the rapid urbanization and growth of HOAs in countries like China, India, and Australia. As more HOAs in the Asia-Pacific region recognize the need for efficient property management solutions, which further is expected to contribute to the growth of the market in this region. 

Enquiry Before Buying: https://www.alliedmarketresearch.com/purchase-enquiry/A122684

Leading Market Players: - 

  • Infor 
  • ResMan 
  • MRI Software 
  • Chetu 
  • Rockend 
  • Entrata 
  • CoreLogic 
  • PropertyBoss Solutions 
  • AppFolio 
  • Buildium  

The report provides a detailed analysis of these key players in the HOA property management software market. These players have adopted different strategies such as new product launches, collaborations, expansion, joint ventures, agreements, and others to increase their market share and maintain dominant shares in different countries. The report is valuable in highlighting business performance, operating segments, product portfolio, and strategic moves of market players to showcase the competitive scenario.   

Recent Development: 

  • In December 2020, Ninth Wave, the leading enabler of secure data connectivity between financial institutions and third-party FinTech applications, collaborated with Vantaca, a FinTech software provider helping community association management companies and financial institutions across the country engage and empower the communities they serve. 
  • In November 2023, DoorLoop, the leading all-in-one property management software automating everything from listing units to accounting, expanded its offerings to homeowners associations. The homeowners association (HOA) board members, community managers, and other relevant stakeholders can enjoy seamless real estate management for their communities. DoorLoop is widely renowned within the residential and commercial real estate sectors for providing one of the easiest-to-use property management solutions in the market. 
  • In October 2022, MRI Software, a global leader in real estate solutions, presented its vision for the next generation of its open and connected technology platform, MRI Agora™, at the Ascend users conference in New Orleans on October 23-26. The MRI Agora platform will enable real estate businesses to make better decisions through connected data, automate mundane tasks, and differentiate through technology.  The new platform is the next generation in the open and connected journey that MRI pioneered years ago for real estate technology. 

AVENUE- A Subscription-Based Library (Premium on-demand, subscription-based pricing model):

AMR introduces its online premium subscription-based library Avenue, designed specifically to offer cost-effective, one-stop solution for enterprises, investors, and universities. With Avenue, subscribers can avail an entire repository of reports on more than 2,000 niche industries and more than 12,000 company profiles. Moreover, users can get an online access to quantitative and qualitative data in PDF and Excel formats along with analyst support, customization, and updated versions of reports.

Get an access to the library of reports at any time from any device and anywhere. For more details, follow the link: https://www.alliedmarketresearch.com/library-access

About Us:

Allied Market Research (AMR) is a full-service market research and business-consulting wing of Allied Analytics LLP based in Wilmington, Delaware. Allied Market Research provides global enterprises as well as medium and small businesses with unmatched quality of "Market Research Reports Insights" and "Business Intelligence Solutions." AMR has a targeted view to provide business insights and consulting to assist its clients to make strategic business decisions and achieve sustainable growth in their respective market domain.

We are in professional corporate relations with various companies, and this helps us in digging out market data that helps us generate accurate research data tables and confirms utmost accuracy in our market forecasting. Allied Market Research CEO Pawan Kumar is instrumental in inspiring and encouraging everyone associated with the company to maintain high quality of data and help clients in every way possible to achieve success. Each and every data presented in the reports published by us is extracted through primary interviews with top officials from leading companies of domain concerned. Our secondary data procurement methodology includes deep online and offline research and discussion with knowledgeable professionals and analysts in the industry.

Contact:
David Correa
1209 Orange Street,
Corporation Trust Center,
Wilmington, New Castle,
Delaware 19801 USA.
Int'l: +1-503-894-6022
Toll Free: +1-800-792-5285
UK: +44-845-528-1300
India (Pune): +91-20-66346060
Fax: +1-800-792-5285
help@alliedmarketresearch.com


GlobeNewsWire News

Recent Comments