Retour sur le financement Fintech 2021

La technologie financière, ou fintech, est actuellement un mot à la mode dans le monde des affaires. Mais qu’est-ce que cela signifie réellement ? En bref, la fintech est l’utilisation de la technologie pour améliorer les services financiers. Cela peut inclure n’importe quoi, des services bancaires en ligne et des investissements aux paiements mobiles et aux transferts d’argent. Alors que la société évolue de plus en plus vers un style de vie numérique, il n’est pas surprenant que la fintech soit en hausse.

Selon le CB Insights 2021 State of Venture Report , le financement mondial du capital-risque pour les fintechs a dépassé 621 milliards de dollars en 2021, contre 294 milliards de dollars en 2020. Cette hausse fulgurante des investissements dans la fintech montre que la révolution fintech ne fait que se préparer.

Figure 1 : Source | Crunch technologique

La figure 1 ci-dessus montre comment le financement de la fintech a connu une augmentation exponentielle en 2021. Il est important de noter que ce n’est pas seulement le financement qui a augmenté, mais aussi le nombre de transactions.

L’augmentation du nombre de transactions montre que plus de startups fintech ont reçu un financement en 2021 que jamais.

Cela montre que l’écosystème fintech se développe rapidement. À ce rythme, il est difficile de suivre toutes les dernières tendances en matière de fintech. Entre les crypto-monnaies, les paiements mobiles et l’analyse de données, il y a toujours de nouveaux développements à suivre.

Mais quelles sont les tendances les plus importantes en ce moment ? Voici un aperçu de certains des sujets les plus brûlants de la fintech en ce moment. Alors, quelles sont les principales tendances de la fintech en ce moment ? Et comment les investisseurs peuvent-ils en tirer profit ? Continuez à lire pour le découvrir!

Où va l’argent ?

621 milliards de dollars, c’est un gros chiffre. À première vue, cela semble écrasant et ça l’est. Mais où va cet argent ?

Selon le CB Insights 2021 State of Venture Report , les cinq régions suivantes (triées de haut en bas) ont attiré la plupart des investissements liés aux technologies financières en 2021.

• Asie
• Etats-Unis
• L’Europe 
• Amérique latine
• Canada

Asie

36% du financement total en 2021, est allé aux startups fintech en Asie. Plus de 12 000 transactions ont été conclues en Asie, ce qui a dépassé le nombre de transactions aux États-Unis pour la première fois en 7 ans. Si nous examinons cela plus en profondeur, plus de la moitié des transactions en Asie ont été conclues rien qu’en Chine.

Cela fait de la Chine une force fintech dominante avec laquelle il faut compter. Certains des plus grands noms de la fintech en Chine sont Alibaba, JD Finance et Tencent. Ces entreprises se sont imposées comme des forces dominantes dans les paiements mobiles, les prêts, les assurances et les investissements.

Les sous-industries suivantes ont décroché la plus grande part des investissements liés aux technologies financières en Asie.

• Comptabilité et finance
• Externalisation
• Paiements en ligne

Etats-Unis

Aux États-Unis, la Silicon Valley est toujours la capitale de la technologie. La Silicon Valley a levé 105 milliards de dollars en 2021 contre 52 milliards de dollars en 2020. New York a décroché le deuxième financement le plus important pour les fintechs avec 55 milliards de dollars, suivi de Boston avec 32 milliards de dollars. Il est intéressant de noter que Boston possède un écosystème biotechnologique florissant. Cela est dû à la présence d’universités de classe mondiale dans son voisinage.

Ces universités attirent d’énormes quantités de financement de capital-risque dans la ville. Cela suggère que les startups de la Silicon Valley pourraient avoir besoin de rechercher de nouveaux bailleurs de fonds dans d’autres villes dotées d’écosystèmes de startups établis, comme Boston.

Certaines des plus grandes startups fintech par valorisation aux États-Unis sont Stripe, Klarna, Kraken et Robinhood. Ces entreprises ont bouleversé les industries traditionnelles avec leur technologie innovante. Ils ont montré qu’il y a beaucoup de potentiel dans la fintech et ils ne font que commencer.

Les sous-industries suivantes ont décroché la plus grande part des investissements liés aux technologies financières aux États-Unis.

• La gestion d’actifs
• Crédit à la consommation
• Assurance
• Externalisation

L’Europe 

L’Europe est juste derrière les États-Unis pour attirer les investissements. En 2021, l’Europe a reçu 93,3 milliards de dollars d’investissements contre seulement 38 milliards de dollars en 2020, enregistrant une augmentation de 142 %.

Certaines des plus grandes entreprises de technologie financière en Europe sont Klarna, Adyen, Transferwise, Funding Circle et Avaloq. Ces entreprises ont redéfini les industries traditionnelles en développant des innovations de pointe. Ils ont montré que la fintech est très prometteuse et ne fait que commencer.

Les sous-industries suivantes ont décroché la plus grande part des investissements liés aux technologies financières en Europe.

• Nourriture et épicerie
• Comptabilité et finance
• Vendre au détail
• Place de marché en ligne

Amérique latine

L’Amérique latine est loin derrière les trois premières régions en termes d’investissement. En 2021, l’Amérique latine a obtenu près de 20 milliards de dollars, contre 5,4 milliards de dollars en 2020.

Certaines des plus grandes sociétés de technologie financière d’Amérique latine sont Uala, Creditas, Ebanx, Nubank, Addi, Belvo et Bitso. Ces entreprises ont bouleversé les industries traditionnelles avec leur technologie innovante.

Les sous-industries suivantes ont décroché la plus grande part des investissements liés aux technologies financières en Amérique latine.

• La gestion d’actifs
• Commerce électronique
• Place de marché en ligne
• Chaîne d’approvisionnement
• Comptabilité et finance
• Paiements en ligne

Canada

Le Canada est en fin de liste avec un financement total de 11,6 milliards de dollars en 2021. Comparé à l’Asie et aux États-Unis, cela peut sembler des cacahuètes, mais du point de vue canadien, cela équivaut à une augmentation de 269 % des investissements à partir de 2020.

Certaines des plus grandes entreprises de technologie financière au Canada sont Koho Financial, Borrowell, Wave et Freshbooks. Ces sociétés offrent une variété de produits et services financiers, notamment des services bancaires en ligne, des placements et des prêts hypothécaires. Ils sont tous en pleine expansion et devraient croître encore plus dans les années à venir.

Les sous-industries suivantes ont décroché la plus grande part des investissements liés aux technologies financières au Canada.

• Solutions informatiques et développement de logiciels
• Commerce électronique
• La gestion d’actifs
• Comptabilité et finance
• L’intelligence d’entreprise
• Place de marché en ligne

Les cinq régions mentionnées ci-dessus connaissent un développement et une innovation rapides dans le domaine des technologies financières. L’une des plus grandes tendances dans chacune de ces régions a été une augmentation des fusions et acquisitions liées aux technologies financières. Les entreprises établies rachètent de plus en plus les startups fintech, pour fusionner avec la fintech afin de créer une synergie et de rester au top de leur forme.

Conclusion

Fintech est un terme large qui inclut les services financiers et la technologie. Il est populaire parce qu’il peut apporter une plus grande efficacité aux services bancaires, ce qui signifie une réduction des coûts pour les consommateurs et les clients ainsi qu’une rentabilité accrue pour l’entreprise. Des pays comme les États-Unis, la Chine, le Canada, la Corée du Sud, la Suède et Singapour sont des centres d’investissement fintech.

Si vous êtes un investisseur, les entreprises de ces cinq régions devraient figurer en tête de votre liste.