Trade Republic Avis

Trade Republic est la principale plate-forme de négociation de titres sans commission et uniquement mobile en Allemagne. Cependant, il a élargi ses horizons et s’adresse désormais aux investisseurs autrichiens, français, italiens, néerlandaiset espagnols. La plateforme de trading et d’investissement est également l’une des Fintech les plus en vogue sur la scène de l’investissement.

En 2019, quelques mois après son lancement public, la plateforme de trading révolutionnaire a levé 10 millions d’euros dans son fonds d’investissement de série A. Puis, en avril 2020, Trade Republic a levé 62 millions d’euros juteux dans son tour de série B. Le tour de table mené par le Peter Thiel’s Founders Fund est l’une des injections de capitaux les plus importantes reçues par une startup allemande.

Peter Thiel est un éminent investisseur et partisan des startups fintech. Le fonds de série B soutiendra l’expansion de Trade Republic dans la zone euro plus large, l’une des visions clés de ses fondateurs Christian Hecker et Thomas Pischke .

Son PDG, Christian Hecker, déclare que Trade Republic compte plus de 150 000 clients. En plus de cela, le courtier basé à Berlin possède également plus d’un milliard d’euros d’actifs dans ses protocoles de gestion d’actifs. Son application mobile offre à ses utilisateurs des options d’investissement en actions, produits dérivés, ETF et crypto-monnaies.

À l’heure actuelle, Trade Republic effectue toutes ses transactions sur la plate-forme d’échange Lang et Schwarz . La bourse Lang and Schwarz opère au sommet de la Bourse de Hambourg (HAM) . Par conséquent, au début, les seules personnes qui pouvaient ouvrir un compte auprès de Trade Republic devaient être en mesure de remettre des impôts en Allemagne. Cependant, la plate-forme s’est étendueà l’Autriche, la France, l’Italie, les Pays- Bas et l’Espagne dans sa volonté de conquérir le reste de l’Europe.

Fondateurs de Trade Republic | Trade Republic Avis

Christian Hecker et Thomas Pischke se sont rencontrés en 2011 alors qu’ils étaient étudiants. Après l’école, Christian a rejoint la banque d’investissement tandis que Thomas a trouvé un emploi dans le secteur des technologies financières. Plus tard, le duo a rencontré Marco Cancellieri, et dans leurs discussions d’investissement, l’idée de Trade Republic a commencé à prendre forme.

Hecker et Pischke ont lancé l’entreprise en 2015. Le cadre de la Trade Republic a été fortement influencé par les Fintechs montantes de l’époque, telles que Revolut et N26. Le duo avait constaté la perturbation que ces Fintechs avaient induite sur le compte courant traditionnel.

Ils savaient que ce n’était qu’une question de temps avant que cette vague de changements n’ait un impact similaire sur le compte de placement. Par conséquent, le duo a commencé à constituer une plate-forme d’investissement de masse.

Il serait mobile, attrayant, frais et aurait un avantage de prix. Hecker dit que la fonctionnalité et la conception de l’application ont également eu une influence significative sur Robinhood, l’application d’investissement en plein essor aux États-Unis à l’époque.

Robinhood avait changé de courtier aux États-Unis et Trade Republic aurait le même impact sur le marché européen. Il n’est donc pas surprenant que de nombreux observateurs avertis aient qualifié la plate-forme Trade Republic de «Robinhood de l’Allemagne».

Cas d’utilisation unique de Trade Republic | Trade Republic Avis

Cela dit, alors que Trade Republic s’est inspiré des fonctionnalités de la plate-forme de Robinhood, ses opérations sont très différentes de celles de la société de services financiers américaine. En fait, Trade Republic a fait tout son possible pour se différencier du géant concurrent américain, à la suite des récents problèmes juridiques et de réputation de Robinhood.

Premièrement, le modèle opérationnel de Trade Republic se concentre fortement sur l’investissement et l’épargne plutôt que sur le commerce. Cette fonctionnalité soutient leur vision de responsabiliser les investisseurs européens avec une plate-forme qui favorise la création de richesse via les marchés des capitaux.

Trade Republic propose des produits d’épargne à long terme et des options de négociation d’actions faciles pour atteindre cet objectif. Deuxièmement, Trade Republic a un modèle de négociation sans commission, mais contrairement aux plateformes axées sur le commerce telles que Robinhood, elle prélève un taux forfaitaire de 1 € par transaction. Ces frais couvrent tous les coûts de tiers que Trade Republic peut rencontrer.

Certains critiques ont trouvé que les frais forfaitaires de 1 € étaient une pilule amère à avaler. Ils font valoir un point précieux. Les traders prolifiques pourraient voir leur marge bénéficiaire affectée par une série de frais de 1 €. Cela dit, cette redevance a ses avantages. À titre d’illustration, il maintient la Trade Republic fonctionnelle et libre de pratiques telles que le système controversé de «paiement des flux de commandes» .

À cette fin, la société de courtage basée à Berlin est moins incitée à «suivre l’argent». Les sociétés de courtage qui tirent parti du système de paiement pour les flux d’ordres sont sous le contrôle du régulateur pour avoir fait des fortunes massives au détriment de leurs utilisateurs.

À mesure que les modèles de bourse traditionnels disparaissent, les courtiers basés sur des applications ne facturent plus de frais nominaux mais offrent des frais sans commission. Ils font cependant des bénéfices sur le spread, ce qui est tout à fait légal. Des entreprises telles que Robinhood ont désormais mis aux enchères leurs ordres d’utilisateurs à des teneurs de marché tiers pour une exécution rapide.

Ces intermédiaires règlent ensuite la transaction et paient un pourcentage des frais de propagation aux sociétés de courtage. Mais, malheureusement, la soif de paiements plus élevés s’est installée, et certaines sociétés de courtage reçoivent désormais des paiements de la part de teneurs de marché tiers pour les droits exclusifs d’acheminement des commandes.

Le système de «paiement des flux d’ordres» ne peut profiter au commerçant ou à l’investisseur que s’il est compétitif et équitable. Par conséquent, le système de flux de commandes a transformé le client en produit, Robinhood générant 81 % de son chiffre d’affaires total à partir de ce processus.

Ces plates-formes ont fortement gamifié le processus d’investissement sur les marchés des capitaux pour encourager des transactions plus nombreuses et plus importantes de la part de l’utilisateur. Cette caractéristique a conduit à l’augmentation des «actions mèmes» qui, selon la SEC, n’ont pas de résultats favorables pour le commerçant.

Dans leur course aux bénéfices du système de flux d’ordres, ces applications fortement gamifiées encouragent également les décisions d’investissement risquées parmi les traders de faible niveau. Par exemple, début 2021, Alex Kearns, un trader de Robinhood de vingt ans, s’est suicidé après avoir reçu à tort un message selon lequel il devait 750 000 $ à la plateforme dans un pari risqué.

L’investissement responsable de Trade Republic | Trade Republic Avis

Le PDG Christian Hecker définit la forme d’investissement de Trade Republic comme «l’investissement responsable». Il y fait également référence comme une forme d’investissement «ennuyeuse» par rapport aux applications de courtage axées sur les millénaires. «Nous avons une façon très ennuyeuse de négocier à la bourse de Hambourg qui est entièrement réglementée: nous avons une transparence et une fiabilité totales dans la manière dont nos affaires sont menées» , dit-il .

À cette fin, Trade Republic a des investisseurs de toute tranche d’âge. De plus, même si vous pouvez échanger ou investir en trois clics sur leur application élégante, vous ne rencontrerez pas de gamification excessive sur l’application. L’application Trade Republic est minime et dispose d’un écran de trading et d’un outil de recherche simples.

Ils ne vendent pas trop de produits d’investissement et vous n’aurez pas une explosion de confettis célébrant chaque transaction d’achat. Au lieu de cela, Trade Republic dispose d’un formulaire détaillé qui analyse l’expérience des utilisateurs en matière de négociation d’actions pour garantir un investissement responsable.

L’application avertira les traders qui s’écartent de leur expérience de trading lors de la passation de leurs ordres. En plus de cela, l’application envoie des avertissements de risque automatiques pour les risques de volatilité élevée.

Mieux encore, Trade Republic est une banque. Elle possède une licence de courtier bancaire auprès de la Bundesbank et de la BaFin. Cela signifie qu’en ouvrant un compte chez eux, vous traiterez avec une entité bancaire légale et certifiée. A cet effet, les investisseurs ont leur capital couvert jusqu’à 100 000 € selon la loi BaFin.

Ils se sont également associés à Solaris Bank, réduisant considérablement le coût des transactions pour l’utilisateur.

Partenaires de Trade Republic | Trade Republic Avis

En 2017, les fondateurs ont convaincu le prestataire de services financiers Sino AG du potentiel de leur concept de banque de courtage. En conséquence, Sino AG a rejoint l’entreprise en tant qu’investisseur stratégique. Ils ont également reçu leur licence de négociation de titres la même année.

La banque s’est associée à Solaris Bank AG , HSBC Allemagne , BlackRock et Lang Schwarz Exchange . Ces partenariats rendent leurs produits disponibles à un taux juteux sans commission.

HSBC Germany est une société de services financiers basée à Londres et parmi les plus importantes au monde. C’est un partenaire commercial de produits dérivés. D’autre part, HSBC Transaction Services gère en toute sécurité la négociation de titres des clients des applications.

BlackRock est une société d’investissement basée à New York et le plus grand gestionnaire d’actifs au monde. Ce partenariat soutient les plans d’épargne ETF individuels de la société de courtage basée en Allemagne qui sont basés sur plus de 1 500 ETF.

De plus, la Trade Republic utilise la bourse de négoce Lang Schwarz Exchange. La bourse surveille le prix et la qualité des produits par le biais de la réglementation de la Bourse de Hambourg , garantissant des normes commerciales élevées.

Solaris Bank AG est une plate-forme Banking-as-a-Service basée à Berlin et dispose d’une licence bancaire allemande complète . Il prend en charge le stockage efficace et sécurisé des fonds des clients de Trade Republic et les protège du risque de taux d’intérêt négatifs.

Frais de Trade Republic | Trade Republic Avis

Les frais de Trade Republic par transaction sont de 1 £, quel que soit le volume des transactions. Ainsi, par exemple, si vous ouvrez et fermez une transaction chaque semaine, les coûts totaux pour toute l’année seront de 2£*52 = 104£. Cette fonctionnalité est avantageuse, en particulier pour les commerçants qui effectuent des volumes d’échanges importants mais peu fréquents. Le marché de masse qui effectue des transactions petites et irrégulières bénéficie également de ce système de frais.

Trade Republic ne facture pas les dépôts, les retraits ou l’inactivité car il s’agit d’une entité bancaire légale liée à toutes les banques nationales en Allemagne.

Avec la plateforme Trade Republic, les actions suivantes sont gratuites.

• Participation à des actions corporatives
• Paiement du dividende des actions.
• Attestation fiscale annuelle
• Distribution des ETF
• Dépôt et relevé de compte
• Déclaration fiscale

Comment s’inscrire à Trade Republic ? | Trade Republic Avis

Pour ouvrir un compte chez Trade Republic, vous aurez besoin de ;

1. Un smartphone avec un système d’exploitation IOS ou Android.
2. Un numéro de téléphone portable européen
3. Un compte bancaire SEPA
4. Preuve d’âge légal.
5. Preuve de résidence permanente dans les pays pris en charge et détails fiscaux

Le processus d’inscription est simple, direct et se déroule en quatre étapes. Dans un premier temps, le client fournit le numéro de mobile du smartphone à associer à l’application Trade Republic. Deuxièmement, ils doivent saisir d’autres données personnelles telles que le nom et l’adresse.

L’étape suivante consiste à vérifier votre identité via une courte vidéo en direct avec le représentant de la banque. Par la suite, votre compte sera vérifié lorsque ces représentants seront en ligne. Ne vous inquiétez pas, cependant; vous pouvez ouvrir et confirmer votre compte avant la fin d’une journée.

Un SMS avec un code que vous devez saisir pour vérifier votre compte est ensuite envoyé à votre numéro de mobile. Enfin, vous êtes interrogé sur votre expérience et vos connaissances dans le trading de titres. Le processus prend 15 minutes, puis votre compte Trade Republic est prêt à négocier. Une récompense de 15 £ attend les clients nouvellement recrutés.

Trade Republic n’est disponible qu’au format d’application mobile. Il n’a pas de plate-forme de trading Web et de bureau. Ce facteur désavantage les traders professionnels qui doivent créer des stratégies de trading complexes en raison de la fonctionnalité limitée des applications mobiles.

Les traders expérimentés ont plus de mal à miser des milliers d’euros dans une application mobile où ils ne peuvent pas personnaliser leur configuration pour maximiser leurs profits.

Options de paiement et de retrait de Trade Republic | Trade Republic Avis

Puisqu’il s’agit d’une institution bancaire officielle basée en Allemagne, la Trade Republic a des options de paiement et de retrait limitées en raison des lois strictes de conformité du secteur financier allemand. Actuellement, la plate-forme accepte uniquement les comptes bancaires nationaux et autres comptes de courtiers comme options de dépôt et de retrait.

Vous ne pouvez pas effectuer de dépôts par carte de crédit, carte de débit, Apple Pay, PayPal et Google Pay. De plus, lorsque vous déposez vos actifs auprès d’un autre courtier, Trade Republic renverra les actifs non pris en charge sur le compte d’origine.

De plus, vous devez effectuer tous les retraits et options de dépôt sur un compte à votre nom. Le non-respect de cette action entraînera l’échec du processus.

De plus, le processus moyen de retrait d’argent et de dépôt d’un compte Trade Republic est excessivement long. Attendez-vous à ce que les fonds se reflètent sur votre compte de trading après 1 à 6 jours d’attente. Les virements bancaires nationaux prennent moins de temps, tandis que le transfert de titres d’autres courtiers peut avoir des délais d’exécution plus longs.

Service client de Trade Republic | Trade Republic Avis

Un autre inconvénient de la plate-forme Trade Republic est ses canaux de support client limités. Il n’est disponible qu’en trois langues; Allemand, français et anglais. Son principal canal de support client est son adresse e -mail. Ils répondront cependant à une requête dans les deux heures maximum. Leurs réponses sont simples, directes et pertinentes.

Pour plus d’assistance, appuyez sur l’onglet Paramètres de l’application et sélectionnez «service» pour accéder à l’assistance d’un employé. De plus, un client peut appeler son numéro de service ou utiliser son adresse postale pour obtenir de l’aide.

Types d’ordres de Trade Republic | Trade Republic Avis

Trade Republic a trois types d’ordres ; ordre au marché, ordre limité et ordre stop. L’application de courtage effectue des achats au prochain meilleur prix du marché dans un ordre de marché. Un commerçant qui souhaite définir des fourchettes de prix spécifiques doit lancer un ordre limité et définir les valeurs à l’avance. Avec le type d’ordre limité, vous pouvez définir une valeur inférieure au prix actuel du marché ou une valeur supérieure au prix actuel.

Comment passer une commande sur Trade Republic ?

La plateforme de trading propose un type de compte d’actions régulier. Ainsi, vous pouvez échanger tous les actifs d’un seul compte sans trop de bruit. Lancez l’application et recherchez le produit dans lequel vous souhaitez investir. Assurez-vous d’avoir suffisamment de fonds sur votre compte de compensation pour que le processus de commande démarre avec succès.

En cliquant sur le titre de votre choix, votre écran affichera une vue détaillée des informations sur le produit et son évolution historique de prix. Sélectionnez ”Acheter”, et la plateforme transmettra votre entrée de commande au système d’échange.

Vous pouvez également choisir votre type de commande préféré. Par exemple, choisissez entre un ordre au marché, un ordre stop ou un ordre limité. Cliquez sur suivant, et vous obtiendrez un récapitulatif de votre commande que vous pourrez confirmer en vérifiant les données de votre interface.

La plateforme vous enverra alors un ‘message’ commande créée avec succès’ sur votre écran. Vous pouvez suivre la commande sur votre profil d’utilisateur.

Services de Trade Republic | Trade Republic Avis

Dérivés

Les utilisateurs de Trade Republic peuvent négocier environ 40 000 produits dérivés, y compris des warrants, des produits knock-out et des certificats factoriels. Il propose divers produits dans à peu près tous les secteurs, ce qui permet de trouver facilement votre choix de commerce ou d’investissement préféré.

Actions

Trade Republic collabore avec Lang Schwarz Exchange, une plateforme cotée à la Bourse de Hambourg. Cette connexion est si avantageuse que vous pouvez accéder à des produits d’investissement de premier ordre en provenance d’Allemagne, du Royaume-Uni, des États-Unis, du Canada, de Hong Kong, de Chine et du Japon.

De plus, Trade Republic vous permet de diversifier votre portefeuille avec des indices d’actifs tels que NASDAQ , Dow Jones 30 , Europa select, euro Stoxx 50, Dax, MDAX et SDAX . Il y a environ 6500 actifs disponibles sur Trade Republic, un nombre assez juste.

Certains des types d’actifs que vous pouvez échanger avec Trade Republic sont:

Paires de devises

La plateforme d’échange Lang et Schwarz propose la paire EUR/USD.

Marchandises

Trade Republic prend en charge le négoce des matières premières de l’or, de l’argent et du pétrole Brent.

Obligations

Il propose plus de 500 obligations d’entreprises allemandes et d’autres entrepreneurs européens de premier plan.

ETF

Trade Republic propose environ 1500 ETF sur indices, matières premières et devises. Cependant, tous les ETF disponibles sur Lang and Schwarz Exchange ne sont pas disponibles sur Trade Republic. Il propose également des ETF d’ iShares et de l’ arbre de la sagesse .

Plan d’épargne ETF Trade Republic

Le plan d’épargne de Trade Republic pour les ETF a un dépôt initial minimum de 25 £. Cela vous permet de profiter de remises permanentes sur les ETF. De plus, vous n’aurez à payer que la valeur marchande et le montant standard de 1 £ par transaction de la plate-forme.

République du commerce Crypto

Trade Republic a maintenant introduit l’investissement cryptographique. Vous pouvez HODL ou vendre des actifs numériques sans commission comme Bitcoin, Ethereum, XRP, Litecoin, entre autres. Tout ce que vous devez payer est de 1 £ pour l’exécution de la commande.

Trade Republic propose un service unique en son genre, réglementé par les banques, qui protège toutes les transactions cryptographiques. De plus, la banque garantit la transparence sur l’exécution et la valeur de vos actifs cryptographiques. Vos actifs cryptographiques sont sécurisés dans les portefeuilles froids de la plate-forme. Le trading de crypto est disponible 24h/24 et 7j/7 et se déroule sur la bourse B2C2 . Les actifs numériques sont conservés en Allemagne par le dépositaire américain Bitgo .

Heures de négociation et service de garde | Trade Republic Avis

Le trader de Trade Republic a l’avantage supplémentaire d’acheter et/ou de négocier des actions et des ETF avec des heures de négociation relativement longues de 7h30 à 23h00. De plus, les heures de négociation des produits dérivés s’étendent de 8h00 à 22h00. Ainsi, le trader dispose d’environ une journée complète pour tirer le meilleur parti de son investissement et de ses transactions.

De plus, l’application offre un service complet de compte de titres pour garantir le succès des transactions sur titres et prend en charge des décisions d’investissement judicieuses. Parmi les autres avantages, citons le paiement automatique des taxes qui surviennent pendant les échanges et la facilitation de la production d’une attestation fiscale annuelle. De plus, Trade Republic permet à l’utilisateur de participer aux opérations sur titres et aux assemblées générales.

Trade Republic est-il sûr ? Réglementation et sécurité | Trade Republic Avis

Trade Republic est une banque et s’associe à Solaris Bank AG pour assurer tous les dépôts des utilisateurs à hauteur de 100 000 EUR. Les fonds sont sécurisés sur un compte de collecte fiduciaire à la Banque Solaris en Allemagne. Solarisbank, basée à Berlin, est une fintech sous la surveillance réglementaire de la Deutsche Bundesbank et de la BaFin .

D’autre part, HSBC Allemagne sécurise tous les actifs de votre compte Trade Republic. BaFin est basée à Francfort et réglemente toutes les autres sociétés du secteur des services financiers. Par conséquent, tous les clients de Trade Republic ont un courtier sûr, réputé et fiable.

Les pages numériques de la Trade Republic sont cryptées, protégeant les utilisateurs de la fraude et d’autres crimes sur Internet. Les pages cryptées SSL ont “HTTPS://” à l’ouverture de l’adresse. En plus de cela, ils ont une petite icône de verrouillage à côté de leur URL.

L’application de la société de courtage est compatible avec les appareils Android et iOS. L’application permet aux utilisateurs de suivre leurs actifs et leurs investissements lors de leurs déplacements. De plus, Trade Republic offre des fonctions utiles telles que des alertes de prix et des messages push, permettant aux utilisateurs de réagir rapidement aux changements et de prendre des décisions flexibles.

Conclusion

L’application de courtage Trade Republic est diversifiée et riche. Vous pouvez négocier des actions de premier ordre de certaines des économies les plus dynamiques du monde et diversifier votre portefeuille d’investissement avec des indices, des paires de devises, des matières premières, des obligations, des ETF et des crypto-monnaies, le tout dans le confort de votre maison. À cette fonctionnalité et à cette efficacité, ajoutez l’avantage de la réglementation allemande du secteur financier et vous disposez de l’une des expériences de trading les plus sûres à laquelle vous pouvez accéder sur une plate-forme en ligne.