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Revisión de Trade Republic
Trade Republic es la principal plataforma de comercio de valores sin comisiones y solo para dispositivos móviles de Alemania. Sin embargo, ha ampliado sus horizontes y ahora atiende a inversores austriacos, franceses , italianos , holandeses y españoles . La plataforma de comercio e inversión también es una de las Fintech más populares en la escena de inversión.
En 2019, pocos meses después de su lanzamiento público, la revolucionaria plataforma de negociación recaudó 10 millones de euros en su fondo de inversión Serie-A. Luego, en abril de 2020, Trade Republic recaudó jugosos 62 millones de euros en su ronda de Serie B. La ronda dirigida por Peter Thiel’s Founders Fund es una de las inyecciones de capital más grandes recibidas por una startup alemana.
Peter Thiel es un eminente inversionista y partidario de las nuevas empresas de tecnología financiera. El fondo Serie B apoyará la expansión de Trade Republic a la Eurozona más grande, una de las visiones clave de sus fundadores Christian Hecker y Thomas Pischke .
Su director ejecutivo, Christian Hecker, dice que Trade Republic tiene más de 150000 clientes. Además de eso, el corredor con sede en Berlín también tiene más de mil millones de euros en activos en sus protocolos de gestión de activos. Su aplicación móvil ofrece a sus usuarios opciones de inversión en acciones, derivados, ETF y criptomonedas.
Actualmente, Trade Republic realiza todas sus operaciones en la plataforma de intercambio Lang and Schwarz . La bolsa Lang and Schwarz opera sobre la Bolsa de Valores de Hamburgo (HAM) . Por lo tanto, en los primeros días, las únicas personas que podían abrir una cuenta en Trade Republic tenían que estar en condiciones de remitir impuestos a Alemania. Sin embargo, la plataforma se ha expandido a Austria, Francia , Italia , Holanda y España en su intento de conquistar el resto de Europa.
Fundadores de Trade Republic | Revisión de Trade Republic
Christian Hecker y Thomas Pischke se conocieron en 2011 cuando eran estudiantes. Después de la escuela, Christian se unió a la banca de inversión mientras que Thomas encontró empleo en el sector de la tecnología financiera. Más tarde, el dúo conoció a Marco Cancellieri, y en sus discusiones de inversión, la idea de Trade Republic comenzó a tomar forma.
Hecker y Pischke lanzaron la firma en 2015. El marco de Trade Republic estuvo muy influenciado por las Fintech emergentes de la época, como Revolut y N26. El dúo había observado la disrupción que estas Fintech habían inducido en la cuenta corriente tradicional.
Sabían que era cuestión de tiempo antes de que esta ola de cambio impactara de manera similar en la cuenta de inversión. En consecuencia, el dúo comenzó a armar una plataforma de inversión para el mercado masivo.
Sería móvil, atractivo, fresco y tendría una ventaja de precio. Hecker dice que la funcionalidad y el diseño de la aplicación también tuvieron una influencia significativa de Robinhood, la aplicación de inversión en ascenso en los EE. UU. en ese momento.
Robinhood había cambiado de corretaje en los EE. UU. y Trade Republic tendría el mismo impacto en el mercado europeo. No sorprende, por lo tanto, que muchos observadores entusiastas hayan descrito la plataforma de Trade Republic como el ‘Robinhood de Alemania’.
Caso de uso único de Trade Republic | Revisión de Trade Republic
Dicho esto, aunque Trade Republic usó la funcionalidad de la plataforma de Robinhood como inspiración, sus operaciones son muy diferentes a las de la compañía estadounidense de servicios financieros. De hecho, Trade Republic se ha esforzado por diferenciarse del gigante competidor estadounidense, luego de los recientes problemas legales y de reputación de Robinhood.
En primer lugar, el modelo operativo de Trade Republic se centra en gran medida en la inversión y el ahorro en lugar del comercio. Esta característica respalda su visión de empoderar a los inversores europeos con una plataforma que promueve la creación de riqueza a través de los mercados de capitales.
Trade Republic tiene productos de ahorro a largo plazo y opciones fáciles de negociación de acciones para cumplir con este objetivo. En segundo lugar, Trade Republic tiene un modelo comercial sin comisiones, pero a diferencia de las plataformas centradas en el comercio como Robinhood, cobra una tarifa plana de 1 € por operación. Esta tarifa cubre todos los costos de terceros que Trade Republic pueda enfrentar.
Algunos críticos han encontrado que la tarifa plana de 1 € es un trago amargo. Hacen un punto valioso. Los comerciantes prolíficos podrían ver su margen de ganancias afectado negativamente por una serie de tarifas de 1 €. Dicho esto, esta tarifa tiene sus beneficios. Como ejemplo, mantiene a Trade Republic funcional y libre de prácticas como el controvertido sistema de “pago por flujo de pedidos” .
Con este fin, la firma de corretaje con sede en Berlín tiene menos incentivos para ‘seguir el dinero’. Las firmas de corretaje que aprovechan el pago por el sistema de flujo de pedidos están bajo el escrutinio del regulador por hacer fortunas masivas a costa de sus usuarios.
A medida que se extinguen los modelos tradicionales de corretaje de bolsa, los corredores basados en aplicaciones ya no cobran una tarifa nominal, sino que ofrecen cargos sin comisiones. Ellos, sin embargo, obtienen ganancias en el diferencial, lo cual es completamente legal. Empresas como Robinhood ahora han subastado sus órdenes de usuario a creadores de mercado externos para una ejecución rápida.
Estos intermediarios luego liquidan la operación y pagan un porcentaje de las tarifas de distribución a las firmas de corretaje. Pero, desafortunadamente, se ha instaurado la codicia por pagos más altos, y algunas firmas de corretaje ahora reciben pagos de creadores de mercado externos por los derechos exclusivos de enrutamiento de pedidos.
El sistema de ‘pago por flujo de pedidos’ solo puede beneficiar al comerciante o inversor siempre que sea competitivo y justo. En consecuencia, el sistema de flujo de pedidos ha convertido al cliente en un producto, con Robinhood generando el 81% de sus ingresos totales a partir de este proceso.
Estas plataformas han gamificado en gran medida el proceso de inversión de los mercados de capitales para fomentar más y mayores operaciones por parte del usuario. Esta característica ha llevado al aumento de la inversión en “acciones meme” que, según la SEC, no tiene resultados favorables para el comerciante.
En su afán por obtener ganancias del sistema de flujo de pedidos, estas aplicaciones fuertemente gamificadas también fomentan decisiones de inversión arriesgadas entre los comerciantes de bajo nivel de habilidad. Por ejemplo, a principios de 2021, Alex Kearns, un comerciante de Robinhood de veinte años, se quitó la vida después de recibir un mensaje por error de que le debía a la plataforma $ 750,000 en una apuesta arriesgada.
Inversión responsable de Trade Republic | Revisión de Trade Republic
El CEO Christian Hecker define la forma de inversión de Trade Republic como ‘inversión responsable’. También se refiere a ella como una forma de inversión “aburrida” en comparación con las aplicaciones de corretaje enfocadas en los millennials. “Tenemos una forma muy aburrida de negociar en la bolsa de valores de Hamburgo que está totalmente regulada: tenemos total transparencia y confiabilidad en la forma en que realizamos nuestro negocio” , dice .
Con este fin, Trade Republic tiene inversores de todas las edades. Además, si bien puede intercambiar o invertir con tres toques en su elegante aplicación, no experimentará una gamificación excesiva en la aplicación. La aplicación Trade Republic es mínima y tiene una pantalla de operaciones y una herramienta de búsqueda sencillas.
No venden demasiado productos de inversión, y no tendrá una explosión de confeti celebrando cada una de sus transacciones de compra. En cambio, Trade Republic tiene un formulario detallado que analiza la experiencia del usuario en el comercio de acciones para garantizar una inversión responsable.
La aplicación advertirá a los comerciantes que se desvían de su experiencia comercial al realizar sus pedidos. Además de eso, la aplicación envía advertencias de riesgo automáticas para riesgos de alta volatilidad.
Lo mejor de todo es que Trade Republic es un banco. Tiene una licencia de banca de corretaje con el Bundesbank y BaFin. Esto significa que al abrir una cuenta con ellos, estarás tratando con una entidad bancaria legal y certificada. Para ello, los inversores tienen su capital cubierto hasta 100.000€ según la ley BaFin.
También se han asociado con Solaris Bank, lo que reduce significativamente el costo de las transacciones para el usuario.
Socios de Trade Republic | Revisión de Trade Republic
En 2017, los fundadores convencieron al proveedor de servicios financieros Sino AG del potencial de su concepto de banco de corretaje. Como resultado, Sino AG se unió a la empresa como inversor estratégico. También recibieron su licencia de comercio de valores en el mismo año.
El banco se ha asociado con Solaris Bank AG , HSBC Alemania , BlackRock y Lang Schwarz Exchange . Estas asociaciones hacen que sus productos estén disponibles a una tarifa jugosa sin comisiones.
HSBC Alemania es una empresa de servicios financieros con sede en Londres y una de las más grandes del mundo. Es un socio comercial de derivados. Por otro lado, HSBC Transaction Services maneja de forma segura el comercio de valores de los clientes de las aplicaciones.
BlackRock es una empresa de inversiones con sede en Nueva York y la administradora de activos más grande del mundo . Esta asociación respalda los planes de ahorro ETF individuales de la firma de corretaje con sede en Alemania que se basan en más de 1500 ETF.
Además, Trade Republic utiliza el intercambio comercial Lang Schwarz Exchange. La bolsa monitorea el precio y la calidad del producto a través de la regulación de la Bolsa de Valores de Hamburgo , lo que garantiza altos estándares comerciales.
Solaris Bank AG es una plataforma de banca como servicio con sede en Berlín y tiene una licencia bancaria alemana completa . Apoya el almacenamiento eficiente y seguro de los fondos de los clientes de Trade Republic y los mantiene libres del riesgo de tasas de interés negativas.
Tarifas de Trade Republic | Revisión de Trade Republic
La tarifa de Trade Republic por operación es de 1 £, independientemente del volumen de la operación. Entonces, por ejemplo, si abre y cierra una transacción cada semana, los costos totales para todo el año serán £ 2 * 52 = £ 104. Esta característica es ventajosa, especialmente para los comerciantes que realizan grandes pero poco frecuentes volúmenes de operaciones. El mercado masivo que realiza transacciones pequeñas e irregulares también se beneficia de este sistema de tarifas.
Trade Republic no cobra por depósitos, retiros o inactividad porque es una entidad bancaria legal vinculada a todos los bancos nacionales en Alemania.
Con la plataforma Trade Republic, las siguientes acciones son gratuitas.
- Participación en acciones corporativas
- Pago de dividendos de acciones.
- Certificado de impuestos anuales
- distribución de fondos cotizados
- Depósito y estado de cuenta
- Declaración de impuestos
¿Cómo registrarse en Trade Republic? | Revisión de Trade Republic
Para abrir una cuenta con Trade Republic, necesitará;
- Un smartphone con sistema operativo IoS o android.
- Un número de teléfono celular europeo
- Una cuenta bancaria SEPA
- Prueba de la mayoría de edad.
- Prueba de residencia permanente en países admitidos y detalles fiscales
El proceso de registro es simple, sencillo y consta de cuatro pasos. Primero, el cliente proporciona el número de teléfono móvil del teléfono inteligente para asociarlo con la aplicación Trade Republic. En segundo lugar, deben ingresar otros datos personales, como el nombre y la dirección.
El siguiente paso es verificar su identidad a través de un breve video en vivo con el representante del banco. Luego, su cuenta será verificada cuando estos representantes estén en línea. Sin embargo, no se preocupe; puede abrir y confirmar su cuenta al final del día.
Luego, se envía a su número de teléfono móvil un SMS con un código que debe ingresar para verificar su cuenta. Finalmente, se le pregunta sobre su experiencia y conocimiento en el comercio de valores. El proceso toma 15 minutos y luego su cuenta de Trade Republic está lista para operar. Un premio de £15 espera a los clientes recién contratados.
Trade Republic solo está disponible en formato de aplicación móvil. No tiene una plataforma de negociación web y de escritorio. Este factor coloca en desventaja a los comerciantes profesionales que necesitan crear estrategias comerciales complejas debido a la funcionalidad limitada de la aplicación móvil.
Los comerciantes experimentados tienen más dificultades para apostar miles de euros en una aplicación móvil en la que no pueden personalizar su configuración para maximizar las ganancias.
Opciones de pago y retiro de Trade Republic | Revisión de Trade Republic
Dado que es una institución bancaria oficial con sede en Alemania, Trade Republic tiene opciones limitadas de pago y retiro debido a las estrictas leyes de cumplimiento de la industria financiera alemana. Actualmente, la plataforma solo acepta cuentas bancarias nacionales y otras cuentas de corredores como opciones de depósito y retiro.
No puede realizar depósitos a través de tarjetas de crédito, tarjetas de débito, Apple Pay, PayPal y Google Pay. Además, al depositar sus activos de otro corredor, Trade Republic devolverá los activos no compatibles a la cuenta original.
Además, debe realizar todos los retiros y opciones de depósito a una cuenta a su nombre. El incumplimiento de esta acción dará lugar a la falla del proceso.
Además, el proceso de retiro de efectivo y tiempo de depósito de la cuenta promedio de Trade Republic es excesivamente prolongado. Espere que los fondos se reflejen en su cuenta comercial después de 1 a 6 días de tiempo de espera. Las transferencias bancarias nacionales toman menos tiempo, mientras que la transferencia de valores de otros corredores puede tener tiempos de respuesta más largos.
Atención al cliente de Trade Republic | Revisión de Trade Republic
Otro inconveniente de la plataforma Trade Republic son sus limitados canales de atención al cliente . Solo está disponible en tres idiomas; alemán, francés e inglés. Su principal canal de atención al cliente es su dirección de correo electrónico . Sin embargo, responderán a una consulta en dos horas como máximo. Sus respuestas son simples, directas y relevantes.
Para obtener más ayuda, toque la pestaña de configuración en la aplicación y seleccione ‘servicio’ para acceder al soporte de un empleado. Además, un cliente puede llamar a su número de servicio o usar su dirección postal para obtener asistencia.
Tipos de órdenes de Trade Republic | Revisión de Trade Republic
Trade republic tiene tres tipos de órdenes ; orden de mercado, orden límite y orden stop. La aplicación de corretaje realiza compras al siguiente mejor precio de mercado en una orden de mercado. Un operador que desee establecer rangos de precios específicos debe iniciar una orden limitada y establecer los valores por adelantado. Con el tipo de orden de límite, puede establecer un valor por debajo del precio de mercado actual o un valor por encima del precio actual.
¿Cómo hacer un pedido en Trade Republic?
La plataforma de negociación ofrece un tipo de cuenta de capital regular. Por lo tanto, puede negociar todos los activos desde una cuenta sin demasiada dificultad. Inicie la aplicación y busque el producto en el que desea invertir. Asegúrese de tener suficientes fondos en su cuenta de compensación para que el proceso de pedido se inicie con éxito.
Al hacer clic en el valor de su elección, su pantalla mostrará una vista detallada de la información sobre el producto y su evolución histórica de precios. Seleccione ”Comprar” y la plataforma reenviará la entrada de su pedido al sistema de intercambio.
También puede elegir el tipo de pedido que prefiera. Por ejemplo, elija entre una orden de mercado, una orden stop o una orden limitada. Haga clic en siguiente y obtendrá un resumen de su pedido que podrá confirmar consultando los datos de su interfaz.
La plataforma le enviará un ‘mensaje de pedido creado con éxito’ en su pantalla. Puede realizar el seguimiento del pedido en su perfil de usuario.
Servicios de Trade Republic | Revisión de Trade Republic
Derivados
Los usuarios de Trade Republic pueden negociar alrededor de 40 000 derivados, incluidos warrants, productos knock-out y certificados de factores. Tiene varios productos de casi todos los sectores, lo que facilita encontrar su opción comercial o de inversión preferida.
Cepo
Trade Republic colabora con Lang Schwarz Exchange, una plataforma que cotiza en la Bolsa de Valores de Hamburgo. Esta conexión es tan beneficiosa que puede acceder a productos de inversión de primer nivel de Alemania, Reino Unido, Estados Unidos, Canadá, Hong Kong, China y Japón.
Además, Trade Republic le permite diversificar su cartera con índices de activos como NASDAQ , Dow Jones 30 , Europa select, euro Stoxx 50, Dax, MDAX y SDAX . Hay alrededor de 6500 activos disponibles en Trade Republic, un número bastante justo.
Algunos de los tipos de activos con los que puede comerciar con Trade Republic son:
pares de divisas
La plataforma de intercambio Lang and Schwarz ofrece el par EUR/USD.
materias primas
Trade Republic admite el comercio de productos básicos de oro, plata y petróleo Brent.
Cautiverio
Tiene en oferta más de 500 bonos de empresas alemanas y otros destacados contratistas europeos.
ETF
Trade Republic ofrece alrededor de 1500 ETF sobre índices, materias primas y divisas. Sin embargo, no todos los ETF disponibles en el intercambio de Lang and Schwarz están disponibles en Trade Republic. También ofrece ETF de iShares y Wisdom Tree .
Plan de ahorro de ETF de Trade Republic
El plan de ahorro de Trade Republic para ETF tiene un depósito inicial mínimo de £25. Esto le permite disfrutar de descuentos permanentes en ETF. Además, solo tendrá que pagar por el valor de mercado y el estándar de la plataforma de £ 1 por operación.
Trade Republic Cripto
Trade Republic ahora ha introducido la inversión en criptomonedas. Puede HODL o vender activos digitales sin comisiones como Bitcoin, Ethereum, XRP, Litecoin, entre otros. Todo lo que necesita pagar es £ 1 para la ejecución de la orden.
Trade Republic tiene un servicio regulado por bancos único en su tipo que protege todas las operaciones con criptomonedas. Además, el banco garantiza la transparencia sobre la ejecución y el valor de sus criptoactivos. Sus activos criptográficos están seguros en las billeteras frías de la plataforma. El comercio de criptografía es 24/7 y se lleva a cabo en el intercambio B2C2 . Los activos digitales se mantienen en Alemania por el custodio estadounidense Bitgo .
Horario de Negociación y Servicio de Custodia | Revisión de Trade Republic
El comerciante de Trade Republic tiene la ventaja adicional de comprar y/o negociar acciones y ETF con un horario comercial comparativamente largo de 7:30 a. m. a 11:00 p. m. Además, el horario de negociación de derivados es de 8:00 a. m. a 10:00 p. m. Por lo tanto, el comerciante tiene aproximadamente un día completo para aprovechar al máximo su inversión y operaciones.
Además, la aplicación ofrece un servicio completo de cuenta de valores para garantizar que el comercio de valores sea exitoso y respalde decisiones de inversión sensatas. Otros beneficios incluyen el pago automático de los impuestos que surgen durante la negociación y la facilitación de la producción de un certificado fiscal anual. Además, Trade Republic permite al usuario participar en acciones corporativas y reuniones generales.
¿Es seguro Trade Republic? Regulación y Seguridad | Revisión de Trade Republic
Trade Republic es un banco y está asociado con Solaris Bank AG para asegurar todos los depósitos de los usuarios por una suma de 100 000 EUR. Los fondos están asegurados en una cuenta de cobro fiduciario en Solaris Bank en Alemania. Solarisbank, con sede en Berlín, es una tecnología financiera bajo la supervisión regulatoria del Deutsche Bundesbank y BaFin .
Por otro lado, HSBC Alemania asegura todos los activos en su cuenta de Trade Republic. BaFin tiene su sede en Frankfurt y regula todas las demás empresas del sector de servicios financieros. En consecuencia, todos los clientes de Trade Republic tienen un corredor seguro, de buena reputación y confiable.
Las páginas digitales de Trade Republic están encriptadas, lo que mantiene a los usuarios a salvo de fraudes y otros delitos en Internet. Las páginas encriptadas SSL tienen “HTTPS://” al comienzo de la dirección. Además de eso, tienen un pequeño icono de candado junto a su URL.
La aplicación de la firma de corretaje es compatible con dispositivos Android e iOS. La aplicación permite a los usuarios realizar un seguimiento de sus activos e inversiones mientras están en movimiento. Además, Trade Republic ofrece funciones útiles como alertas de precios y mensajes de inserción, lo que permite a los usuarios reaccionar rápidamente a los cambios y tomar decisiones flexibles.
Conclusión
La aplicación de corretaje de Trade Republic es diversa y rica. Puede negociar acciones de primer orden de algunas de las economías más vibrantes del mundo y diversificar su cartera de inversiones con índices, pares de divisas, materias primas, bonos, ETF y criptomonedas, todo desde la comodidad de su hogar. A esta funcionalidad y eficiencia, agregue el beneficio de la regulación de la industria financiera alemana y tendrá en sus manos una de las experiencias comerciales más seguras a las que puede acceder en una plataforma en línea.
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