Revisione della Repubblica del Commercio

Trade Republic è la principale piattaforma di negoziazione di titoli senza commissioni e solo mobile in Germania. Tuttavia, ha ampliato i suoi orizzonti e ora si rivolge a investitori austriaci, francesi, italiani, olandesie spagnoli. La piattaforma di trading e investimento è anche una delle Fintech più in voga nel panorama degli investimenti.

Nel 2019, a pochi mesi dal suo lancio pubblico, la rivoluzionaria piattaforma di trading ha raccolto 10 milioni di euro nel suo fondo di investimento di serie A. Quindi, nell’aprile 2020, Trade Republic ha raccolto succosi 62 milioni di euro nel suo round di serie B. Il round guidato del Fondo per i fondatori di Peter Thiel è una delle iniezioni di capitale più abbondanti ricevute da una startup tedesca.

Peter Thiel è un eminente investitore e sostenitore delle startup fintech. Il fondo di serie B sosterrà l’espansione di Trade Republic nella più ampia zona euro, una delle visioni chiave dei suoi fondatori Christian Hecker e Thomas Pischke .

Il suo CEO, Christian Hecker, afferma che Trade Republic ha oltre 150.000 clienti. Inoltre, il broker con sede a Berlino ha anche oltre 1 miliardo di euro di asset nei suoi protocolli di gestione patrimoniale. La sua app mobile offre ai suoi utenti opzioni di investimento in azioni, derivati, ETF e criptovalute.

Attualmente, Trade Republic esegue tutti i suoi scambi sulla piattaforma di scambio Lang e Schwarz . La borsa Lang and Schwarz opera in cima alla Borsa di Amburgo (HAM) . Pertanto, all’inizio, le uniche persone che potevano aprire un conto presso la Trade Republic dovevano essere in grado di versare le tasse alla Germania. Tuttavia, la piattaforma si è espansain Austria, Francia, Italia, Paesi Bassi e Spagnanel tentativo di conquistare il resto d’Europa.

Fondatori della Repubblica del Commercio | Revisione della Repubblica del Commercio

Christian Hecker e Thomas Pischke si sono conosciuti nel 2011 mentre erano studenti. Dopo la scuola, Christian è entrato a far parte dell’investment banking mentre Thomas ha trovato lavoro nel settore della tecnologia finanziaria. Successivamente, il duo ha incontrato Marco Cancellieri e, nelle discussioni sugli investimenti, ha iniziato a prendere forma l’idea di Trade Republic.

Hecker e Pischke hanno lanciato l’azienda nel 2015. Il quadro della Repubblica del Commercio è stato fortemente influenzato dai nascenti Fintech dell’epoca, come Revolut e N26. Il duo aveva osservato la perturbazione che queste Fintech avevano indotto sul conto corrente tradizionale.

Sapevano che era questione di tempo prima che questa ondata di cambiamento avrebbe avuto un impatto simile sul conto di investimento. Di conseguenza, il duo ha iniziato a mettere insieme una piattaforma di investimento per il mercato di massa.

Sarebbe mobile, accattivante, fresco e avrebbe un vantaggio di prezzo. Hecker afferma che la funzionalità e il design dell’app hanno avuto un’influenza significativa anche da Robinhood, l’app di investimento in crescita negli Stati Uniti all’epoca.

Robinhood aveva cambiato l’intermediazione negli Stati Uniti e Trade Republic avrebbe avuto lo stesso impatto sul mercato europeo. Non sorprende, quindi, che molti osservatori attenti abbiano descritto la piattaforma di Trade Republic come “la Robinhood della Germania”.

Caso d’uso unico di Trade Republic | Revisione della Repubblica del Commercio

Detto questo, mentre Trade Republic ha utilizzato la funzionalità della piattaforma di Robinhood come ispirazione, le sue operazioni sono molto diverse da quelle della società di servizi finanziari americana. In effetti, Trade Republic ha fatto di tutto per differenziarsi dal gigante concorrente statunitense, a seguito dei recenti problemi legali e di reputazione di Robinhood.

In primo luogo, il modello operativo di Trade Republic si concentra principalmente sugli investimenti e sul risparmio piuttosto che sul trading. Questa funzione supporta la loro visione di conferire potere agli investitori europei con una piattaforma che promuove la creazione di ricchezza attraverso i mercati dei capitali.

Trade Republic offre prodotti di risparmio a lungo termine e facili opzioni di trading azionario per raggiungere questo obiettivo. In secondo luogo, Trade Republic ha un modello di trading senza commissioni, ma a differenza di piattaforme incentrate sul commercio come Robinhood, applica una tariffa fissa di € 1 per operazione. Questa commissione copre tutti i costi di terze parti che Trade Republic potrebbe incontrare.

Alcuni critici hanno ritenuto che la tariffa forfettaria di 1 euro sia una pillola amara da ingoiare. Fanno un punto prezioso. I trader prolifici potrebbero vedere il loro margine di profitto influenzato negativamente da una serie di commissioni di € 1. Detto questo, questa tassa ha i suoi vantaggi. Ad esempio, mantiene la Trade Republic funzionale e libera da pratiche come il controverso sistema di “pagamento per flusso di ordini” .

A tal fine, la società di intermediazione con sede a Berlino ha meno incentivi a “seguire il denaro”. Le società di intermediazione che sfruttano il pagamento per il sistema di flusso degli ordini sono sotto il controllo dell’autorità di regolamentazione per fare enormi fortune a spese dei loro utenti.

Con l’estinzione dei tradizionali modelli di brokeraggio azionario, i broker basati su app non addebitano più una commissione nominale ma offrono commissioni esenti da commissioni. Tuttavia, traggono profitto dallo spread, che è del tutto legale. Aziende come Robinhood hanno ora messo all’asta gli ordini degli utenti a market maker di terze parti per una rapida esecuzione.

Questi intermediari quindi regolano l’operazione e pagano una percentuale delle commissioni di spread alle società di intermediazione. Ma, sfortunatamente, è iniziata l’avidità per pagamenti più elevati e alcune società di brokeraggio ora ricevono pagamenti da market maker di terze parti per i diritti esclusivi di routing degli ordini.

Il sistema di “pagamento per flusso di ordini” può avvantaggiare il commerciante o l’investitore solo purché sia competitivo ed equo. Di conseguenza, il sistema di flusso degli ordini ha trasformato il cliente in un prodotto, con Robinhood che genera l’81% delle sue entrate totali da questo processo.

Queste piattaforme hanno fortemente ludicizzato il processo di investimento dei mercati dei capitali per incoraggiare scambi sempre più grandi da parte dell’utente. Questa caratteristica ha portato all’aumento degli investimenti in “azioni meme” che, secondo la SEC, non hanno esiti favorevoli per il trader.

Nella loro corsa ai profitti del sistema di flusso degli ordini, queste app fortemente ludicizzate incoraggiano anche decisioni di investimento rischiose tra i trader esperti di basso livello. Ad esempio, all’inizio del 2021, Alex Kearns, un trader ventenne di Robinhood, si è tolto la vita dopo aver ricevuto ingiustamente un messaggio secondo cui doveva alla piattaforma $ 750.000 in una scommessa rischiosa.

Investimenti responsabili di Trade Republic | Revisione della Repubblica del Commercio

Il CEO Christian Hecker definisce la forma di investimento di Trade Republic come “investimento responsabile”. Lo definisce anche una forma di investimento “noiosa” rispetto alle app di intermediazione incentrate sui millennial. “Abbiamo un modo molto noioso di fare trading alla borsa di Amburgo che è completamente regolamentato: abbiamo piena trasparenza e affidabilità nel modo in cui viene condotta la nostra attività” , afferma .

A tal fine, Trade Republic ha investitori che superano il divario di età. Inoltre, mentre puoi fare trading o investire in tre tocchi sulla loro app slick, non sperimenterai un’eccessiva gamification sull’app. L’app Trade Republic è minima e ha una semplice schermata di trading e uno strumento di ricerca.

Non vendono eccessivamente prodotti di investimento e non avrai una raffica di coriandoli per celebrare ogni tua transazione di acquisto. Invece, Trade Republic ha un modulo dettagliato che analizza l’esperienza dell’utente nel trading di azioni per garantire un investimento responsabile.

L’applicazione avviserà i trader che si discostano dalla loro esperienza di trading quando effettuano i loro ordini. Inoltre, l’app invia avvisi di rischio automatici per rischi di volatilità elevata.

La cosa migliore è che Trade Republic è una banca. Ha una licenza bancaria di broker con Bundesbank e BaFin. Ciò significa che aprendo un conto con loro, avrai a che fare con un’entità bancaria legale e certificata. A tal fine, gli investitori hanno il loro capitale coperto fino a € 100.000 come da legge BaFin.

Hanno anche stretto una partnership con Solaris Bank, riducendo significativamente il costo delle transazioni per gli utenti.

Partner della Repubblica Commerciale | Revisione della Repubblica del Commercio

Nel 2017, i fondatori hanno convinto il fornitore di servizi finanziari Sino AG del potenziale racchiuso nel loro concetto di banca di intermediazione. Di conseguenza, Sino AG è entrata a far parte dell’azienda come investitore strategico. Nello stesso anno hanno anche ricevuto la licenza per il commercio di titoli.

La banca ha stretto una partnership con Solaris Bank AG , HSBC Germany , BlackRock e Lang & Schwarz Exchange . Queste partnership rendono i loro prodotti disponibili a un tasso senza commissioni.

HSBC Germany è una società di servizi finanziari con sede a Londra e tra le più grandi al mondo. È un partner commerciale di derivati. D’altra parte, HSBC Transaction Services gestisce in modo sicuro il trading di titoli dei clienti delle app.

BlackRock è una società di investimento con sede a New York e il più grande gestore patrimoniale del mondo. Questa partnership supporta i singoli piani di risparmio ETF della società di intermediazione con sede in Germania, basati su oltre 1500 ETF.

Inoltre, la Trade Republic utilizza la borsa di scambio Lang & Schwarz Exchange. La borsa monitora il prezzo e la qualità del prodotto attraverso il regolamento della Borsa di Amburgo , garantendo elevati standard di trading.

Solaris Bank AG è una piattaforma Banking-as-a-Service con sede a Berlino e dispone di una licenza bancaria completa tedesca . Supporta l’archiviazione efficiente e sicura dei fondi dei clienti da parte di Trade Republic e li mantiene liberi dal rischio di tassi di interesse negativi.

Commissioni della Repubblica del Commercio | Revisione della Repubblica del Commercio

La commissione di Trade Republic per operazione è di £ 1 indipendentemente dal volume degli scambi. Quindi, ad esempio, se apri e chiudi una transazione ogni settimana, i costi totali per l’intero anno saranno £2*52= £104. Questa caratteristica è vantaggiosa, soprattutto per i trader che realizzano volumi di scambio grandi ma rari. Anche il mercato di massa che effettua operazioni piccole e irregolari beneficia di questo sistema di commissioni.

Trade Republic non addebita costi per depositi, prelievi o inattività perché è un’entità bancaria legale collegata a tutte le banche nazionali in Germania.

Con la piattaforma Trade Republic, le seguenti azioni sono gratuite.

• Partecipazione ad azioni societarie
• Pagamento del dividendo delle azioni.
• Certificato fiscale annuale
• Distribuzione ETF
• Deposito ed estratto conto
• Rendicontazione fiscale

Come iscriversi a Trade Republic? | Revisione della Repubblica del Commercio

Per aprire un conto con Trade Republic, avrai bisogno di;

1. Uno smartphone con sistema operativo IoS o Android.
2. Un numero di cellulare europeo
3. Un conto bancario SEPA
4. Prova dell’età legale.
5. Prova della residenza permanente nei paesi supportati e dettagli fiscali

Il processo di registrazione è semplice, diretto e richiede quattro passaggi. In primo luogo, il cliente fornisce il numero di cellulare dello smartphone da associare all’app Trade Republic. In secondo luogo, devono inserire altri dati personali come nome e indirizzo.

Il prossimo passo è verificare la tua identità tramite un breve video dal vivo con il rappresentante della banca. Successivamente, il tuo account verrà verificato quando questi rappresentanti saranno online. Non preoccuparti, però; puoi aprire e confermare il tuo account entro la fine di un giorno.

Un SMS con un codice che devi inserire per verificare il tuo account viene quindi inviato al tuo numero di cellulare. Infine, ti viene chiesto della tua esperienza e conoscenza nel trading di sicurezza. Il processo richiede 15 minuti, quindi il tuo account Trade Republic è pronto per il trading. Un premio di £ 15 attende i clienti appena assunti.

Trade Republic è disponibile solo in formato app mobile. Non ha una piattaforma di trading web e desktop. Questo fattore pone in svantaggio i trader professionisti che devono creare strategie di trading complesse a causa della funzionalità limitata dell’app mobile.

I trader esperti hanno più difficoltà a puntare migliaia di euro in un’app mobile in cui non possono personalizzare la propria configurazione per massimizzare i profitti.

Opzioni di pagamento e prelievo di Trade Republic | Revisione della Repubblica del Commercio

Poiché è un istituto bancario ufficiale con sede in Germania, la Trade Republic ha opzioni di pagamento e prelievo limitate a causa delle rigide leggi di conformità del settore finanziario tedesco. Attualmente, la piattaforma accetta solo conti bancari nazionali e altri conti broker come opzioni di deposito e prelievo.

Non è possibile effettuare depositi tramite carte di credito, carte di debito, Apple Pay, PayPal e Google Pay. Inoltre, quando depositi le tue risorse da un altro broker, Trade Republic rimbalzerà le risorse non supportate sul conto originale.

Inoltre, devi effettuare tutti i prelievi e le opzioni di deposito su un conto a tuo nome. Il mancato rispetto di questa azione comporterà un errore del processo.

Inoltre, il processo di prelievo di contanti e tempo di deposito del conto medio di Trade Republic è eccessivamente lungo. Aspettati che i fondi si riflettano nel tuo conto di trading dopo 1-6 giorni di attesa. I bonifici bancari nazionali richiedono tempi più brevi, mentre lo spostamento di titoli da altri broker può avere tempi di consegna più lunghi.

Assistenza Clienti The Trade Republic | Revisione della Repubblica del Commercio

Un altro inconveniente della piattaforma Trade Republic sono i suoi canali di assistenza clienti limitati. È disponibile solo in tre lingue; tedesco, francese e inglese. Il suo importante canale di assistenza clienti è il suo indirizzo email . Tuttavia, risponderanno a una domanda entro due ore al massimo. Le loro risposte sono semplici, dirette e pertinenti.

Per ulteriore assistenza, tocca la scheda delle impostazioni sull’app e seleziona “servizio” per accedere al supporto di un dipendente. Inoltre, un cliente può chiamare il proprio numero di servizio o utilizzare il proprio indirizzo postale per ottenere assistenza.

Tipi di ordine della Repubblica commerciale | Revisione della Repubblica del Commercio

La Repubblica del Commercio ha tre tipi di ordine ; ordine di mercato, ordine limite e ordine stop. L’app di intermediazione effettua acquisti al miglior prezzo di mercato successivo in un ordine di mercato. Un trader che desidera impostare fasce di prezzo specifiche dovrebbe avviare un ordine limite e impostare i valori in anticipo. Con il tipo di ordine limite, puoi impostare un valore inferiore al prezzo di mercato corrente o un valore superiore al prezzo corrente.

Come effettuare un ordine su Trade Republic?

La piattaforma di trading offre un tipo di conto azionario regolare. Pertanto, puoi scambiare ogni risorsa da un account senza troppi indugi. Avvia l’app e cerca il prodotto in cui vuoi investire. Assicurati di avere fondi sufficienti nel tuo conto di compensazione per avviare correttamente il processo di ordinazione.

Cliccando sul titolo prescelto, lo schermo mostrerà una vista dettagliata delle informazioni sul prodotto e sul suo andamento storico del prezzo. Seleziona ”Acquista” e la piattaforma inoltrerà l’inserimento dell’ordine al sistema di cambio.

Puoi anche scegliere il tipo di ordine preferito. Ad esempio, scegli tra un ordine di mercato, un ordine stop o un ordine limite. Clicca su Avanti e otterrai un riepilogo del tuo ordine che potrai confermare controllando i dati della tua interfaccia.

La piattaforma ti invierà quindi un “messaggio” ordine creato con successo” sul tuo schermo. Puoi tracciare l’ordine sul tuo profilo utente.

Servizi della Repubblica del Commercio | Revisione della Repubblica del Commercio

Derivati

Gli utenti di Trade Republic possono negoziare circa 40.000 derivati, inclusi warrant, prodotti knock-out e certificati fattoriali. Ha vari prodotti da quasi tutti i settori, rendendo facile trovare la tua scelta commerciale o di investimento preferita.

Azioni

Trade Republic collabora con Lang & Schwarz Exchange, piattaforma quotata alla Borsa di Amburgo. Questa connessione è così vantaggiosa che puoi accedere a prodotti di investimento blue-chip da Germania, Regno Unito, Stati Uniti, Canada, Hong Kong, Cina e Giappone.

Inoltre, Trade Republic ti consente di diversificare il tuo portafoglio con indici di asset come NASDAQ , Dow Jones 30 , Europa select, euro Stoxx 50, Dax, MDAX e SDAX . Ci sono circa 6500 asset disponibili su Trade Republic, un numero abbastanza discreto.

Alcuni dei tipi di asset che puoi scambiare con Trade Republic sono:

Coppie di valute

La piattaforma di scambio Lang e Schwarz offre la coppia EUR/USD.

Merci

Trade Republic supporta il commercio di materie prime di oro, argento e petrolio Brent.

Obbligazioni

Ha più di 500 obbligazioni di società tedesche e altri importanti appaltatori europei in offerta.

ETF

Trade Republic offre circa 1500 ETF su indici, materie prime e valute. Tuttavia, non tutti gli ETF disponibili sulle borse Lang e Schwarz sono disponibili su Trade Republic. Offre anche ETF da iShares e Wisdom Tree .

Piano di risparmio dell’ETF di Trade Republic

Il piano di risparmio di Trade Republic per gli ETF prevede un deposito iniziale minimo di £ 25. Ciò ti consente di usufruire di sconti permanenti sugli ETF. Inoltre, dovrai pagare solo per il valore di mercato e lo standard di £ 1 della piattaforma per operazione.

Cripto della Repubblica del Commercio

Trade Republic ha ora introdotto gli investimenti in criptovalute. Puoi HODL o vendere asset digitali senza commissioni come Bitcoin, Ethereum, XRP, Litecoin, tra gli altri. Tutto quello che devi pagare è £ 1 per l’esecuzione dell’ordine.

Trade Republic ha un servizio regolamentato dalla banca unico nel suo genere che protegge tutte le operazioni di criptovaluta. Inoltre, la banca garantisce trasparenza sull’esecuzione e sul valore delle tue risorse crittografiche. Le tue risorse crittografiche sono al sicuro nei cold wallet della piattaforma. Il trading di criptovalute è 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e si svolge sullo scambio B2C2 . Le risorse digitali sono mantenute in Germania dal custode statunitense Bitgo .

Orari di negoziazione e servizio di custodia | Revisione della Repubblica del Commercio

Il trader di Trade Republic ha l’ulteriore vantaggio di acquistare e/o scambiare azioni ed ETF con orari di negoziazione relativamente lunghi dalle 7:30 alle 23:00. Inoltre, l’orario di negoziazione dei derivati va dalle 8:00 alle 22:00. Pertanto, il trader ha circa un’intera giornata per realizzare la maggior parte dei propri investimenti e operazioni.

Inoltre, l’app offre un servizio completo di conto titoli per garantire il successo del trading di titoli e supportare decisioni di investimento sensate. Altri vantaggi includono il pagamento automatico delle tasse che sorgono durante la negoziazione e l’agevolazione della produzione di un certificato fiscale annuale. Inoltre, Trade Republic consente all’utente di partecipare ad azioni aziendali e assemblee generali.

La Repubblica del Commercio è sicura? Regolamentazione e sicurezza | Revisione della Repubblica del Commercio

Trade Republic è una banca e collabora con Solaris Bank AG per assicurare tutti i depositi degli utenti per un importo di EUR 100.000. I fondi sono protetti in un conto di raccolta fiduciario presso Solaris Bank in Germania. Solarisbank, con sede a Berlino, è una fintech sotto la supervisione normativa della Deutsche Bundesbank e della BaFin .

D’altra parte, HSBC Germany protegge tutte le risorse nel tuo account Trade Republic. BaFin ha sede a Francoforte e regola tutte le altre società nel settore dei servizi finanziari. Di conseguenza, tutti i clienti di Trade Republic hanno un broker sicuro, rispettabile e affidabile.

Le pagine digitali di Trade Republic sono crittografate, proteggendo gli utenti da frodi e altri crimini su Internet. Le pagine crittografate SSL hanno “HTTPS://” all’apertura dell’indirizzo. Inoltre, hanno una piccola icona a forma di lucchetto accanto al loro URL.

L’app della società di intermediazione è compatibile con dispositivi Android e iOS. L’app consente agli utenti di monitorare i propri beni e investimenti mentre sono in movimento. Inoltre, Trade Republic offre funzioni utili come avvisi sui prezzi e messaggi push, consentendo agli utenti di reagire rapidamente ai cambiamenti e prendere decisioni flessibili.

Conclusione

L’app di intermediazione Trade Republic è varia e ricca. Puoi negoziare azioni blue-chip di alcune delle economie più vivaci del mondo e diversificare il tuo portafoglio di investimenti con indici, coppie di valute, materie prime, obbligazioni, ETF e criptovalute, il tutto comodamente da casa tua. A questa funzionalità ed efficienza, aggiungi il vantaggio della regolamentazione del settore finanziario tedesco e avrai tra le mani una delle esperienze di trading più sicure a cui puoi accedere su una piattaforma online.