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Wichtige Punkte, die vor dem Eingehen einer Bank-Fintech-Partnerschaft zu berücksichtigen sind

Wichtige Punkte, die vor dem Eingehen einer Bank-Fintech-Partnerschaft zu berücksichtigen sind

In einer Welt, in der digitales Banking zur Norm wird, arbeiten traditionelle Banken mit Fintech-Unternehmen zusammen, um zu überleben. Auch wenn dies für beide Unternehmen ein großer Schritt sein kann, ist es nicht immer einfach, eine erfolgreiche Partnerschaft zwischen Banken und Fintech-Unternehmen aufzubauen.

Großbanken sind nicht für ihre Risikobereitschaft bekannt. Da die digitale Revolution jedoch ihren Weg durch das Finanzwesen findet und den Banken weiterhin Marktanteile abnimmt, wird das Eingehen von Risiken zu einer Notwendigkeit. Infolgedessen suchen viele Banken nach Fintech-Startups, mit denen sie zusammenarbeiten können, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Dieser Schritt ist für beide Seiten finanziell sinnvoll.

Banken können ihre Infrastruktur und ihr Kapital nutzen, um die Innovation von Fintech-Startups zu finanzieren und gleichzeitig von der Agilität des Startups zu profitieren. Andererseits haben Fintech-Unternehmen Zugang zu Banklizenzen und einem großen Kundenstamm, den sie sonst im Alleingang nicht gehabt hätten.

Diese symbiotische Beziehung ist zwar wichtig für jede Bank und jedes Fintech-Unternehmen, das erfolgreich sein möchte, aber es ist nicht immer einfach. Von unterschiedlichen Geschäftsmodellen bis hin zu sehr unterschiedlichen Kulturen und komplexen Compliance-Anforderungen; Der Aufbau einer erfolgreichen Banking- und Fintech-Beziehung erfordert eine sorgfältige Planung und Überlegung.

Schauen wir uns also drei Schlüsselfaktoren an, die Banken und Fintechs berücksichtigen sollten, bevor sie eine Partnerschaft eingehen.

Regulierungsbehörden

Die Beziehung zu den Aufsichtsbehörden ist ein wichtiger Punkt, der sowohl von Banken als auch von Fintechs berücksichtigt werden sollte, bevor sie irgendeine Art von Partnerschaft eingehen.

Vor einer Partnerschaft mit einem Fintech-Unternehmen ist es für Banken wichtig zu prüfen, wie gut sie reguliert sind. Fintechs müssen Bundes- und Landesgesetze befolgen, daher ist es wichtig sicherzustellen, dass Ihr potenzieller Partner bei den richtigen Aufsichtsbehörden einen guten Ruf hat. Wenn Sie eine Bank sind, sollten Sie auch die folgenden drei Fragen dazu stellen, wie Ihr Fintech-Partner plant, regulatorische Hindernisse zu bewältigen, die wahrscheinlich in Zukunft auftreten werden.

  • Welche Schritte werden sie unternehmen, um den Überblick zu behalten und die Vorschriften zu befolgen, wenn sie sich ändern?
  • Welche rechtlichen Anforderungen gelten für ihre derzeitigen Dienstleistungen?
  • Ist ihre Software lizenziert oder zertifiziert und welche Lizenzen oder Zertifizierungen müssen sie haben?

Das Compliance-Management kann sowohl für Banken als auch für Fintechs eine entmutigende Aufgabe sein. Um sicherzustellen, dass die Beziehung erfolgreich ist, ist es wichtig, dass beide Parteien die notwendigen Schritte zur Verwaltung der Compliance unternehmen. Dazu gehört die Ernennung eines internen Experten oder die Nominierung eines hochrangigen Mitglieds Ihres Teams, um eine Beziehung zu den Aufsichtsbehörden aufzubauen. Für Banken ist es auch wichtig, ein Lieferantenmanagementprogramm mit Aufsicht über ihre Partner zu entwickeln.

Datensicherheit

Datensicherheit ist sowohl für Banken als auch für Fintech-Unternehmen ein wichtiges Anliegen. Um eine erfolgreiche Partnerschaft zu gewährleisten, ist es wichtig, dass beide Parteien die notwendigen Schritte zum Schutz der Daten unternehmen. Welche Art von Sicherheitsmaßnahmen haben Ihre Fintech-Partner eingeführt? Wie ist die Datensicherheit mit bestehenden Richtlinien und Verfahren verknüpft und welche Art von Schutz besteht für sensible Kundendaten? All dies sind Fragen, die sich Banken vor einer Partnerschaft stellen sollten.

Die Datensicherheit ist jedoch nur ein Aspekt des Datenschutzes. Sowohl für Banken als auch für Fintechs ist es außerdem wichtig zu wissen, wie ihre Partner mit einer Datenpanne umzugehen gedenken, sobald diese passiert ist. Gibt es einen Plan, um Schäden zu minimieren und zu verhindern, dass sie sich wiederholen? Was würden sie tun, wenn das Schlimmste eintritt, und wie würden sie ihre Kunden und Partner informieren? All dies sind Fragen, die vor dem Eingehen einer Partnerschaft beantwortet werden müssen.

Die Mannschaft

Das Kennenlernen des Teams, das das Fintech betreibt, in das Sie investieren, ist eine der wichtigsten Aufgaben.

Der menschliche Faktor wird in Fintech immer übersehen. Wir können verstehen, warum dies manchmal angesichts des Geldbetrags und der damit verbundenen Komplexität erforderlich ist, die Fachwissen auf dem Gebiet der Finanzen oder der Datenwissenschaft erfordern, aber es kann nicht geleugnet werden, dass zumindest ein gewisses Maß an emotionaler Intelligenz erforderlich wäre. Es ist ziemlich einfach, über diese Tatsache hinwegzusehen, wenn reale Anwendungsfälle geliefert werden.

Für eine Bank, die eine Partnerschaft mit einem insbesondere jungen Fintech eingeht, ist es unabdingbar, das Team hinter der Idee zu analysieren.

Zunächst sollten sie sich die Unternehmensführung selbst ansehen. Auf diesem sollten die Gründer und Schlüsselpersonen sein, die die täglichen Angelegenheiten des Fintech-Unternehmens leiten. Sie müssen eine gründliche Hintergrundprüfung durchführen und analysieren, wie kompetent und gut vernetzt diese Führungskräfte sind.

Zweitens müssen Banken ihr Produktentwicklungsteam genau unter die Lupe nehmen und sicherstellen, dass es die richtige Mischung aus Menschen mit einer soliden Produktvision hat.

In dieser Hinsicht ist es ideal, einen technischen Mitgründer, Produktmanager und Softwareingenieure zu haben.

Drittens müssen sich die Banken die Kundenbetreuungs- und Marketingteams des Fintech-Unternehmens ansehen. Haben sie ein gutes Verständnis für die Herausforderungen des Marktes? Ist ihre digitale Präsenz stark genug? Schließlich sollten sie sich genau ansehen, wie gut sie sich selbst vermarkten, wie viel Markenbekanntheit sie generieren konnten und welche Art von Kunden sie angezogen haben.

Tatsache ist, dass eine Bank, die mit einem Fintech zusammenarbeitet, nicht nur die Technologie oder das Produktangebot von ihnen will, sondern auch ein starkes Team sucht, das die eigenen Geschäftsanforderungen versteht.

Die Vorteile einer Partnerschaft mit einem Fintech-Unternehmen liegen auf der Hand, aber es ist wichtig, dass Sie sich die Zeit nehmen, Ihre Due Diligence durchzuführen, bevor Sie eine Vereinbarung treffen. Stellen Sie sicher, dass Sie ein klares Verständnis der Beziehung zu den Aufsichtsbehörden, der geltenden Datensicherheitsmaßnahmen und der Leitung der Show haben. Bei sorgfältiger Planung können sowohl Banken als auch Fintech-Unternehmen die Früchte einer fruchtbaren Partnerschaft ernten.

Wichtige Punkte, die vor dem Eingehen einer Bank-Fintech-Partnerschaft zu berücksichtigen sind

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Accredited Solutions Reaches Agreement With 100% of Promissory Note Holders for 60-Day Lock-Up and 6-Month Leak-Out on All Conversions

2024-09-18T12:00:00Z

NEW YORK, NY, Sept. 18, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- Accredited Solutions, Inc. (OTC: ASII) ("Accredited Solutions" or the "Company"), the parent company of Diamond Creek Water, is pleased to announce it has successfully reached an agreement with the holders of 100% of the Company’s outstanding variable price conversion securities for a 60-day lock-up and 6-month leak-out on all conversions, as an interim agreement toward full cash redemption.

This interim agreement marks a significant milestone in the Company’s path toward a complete redemption of all outstanding variable price convertible instruments, thus avoiding the issuance of significant additional shares. As part of the redemption plan, Accredited Solutions intends to use proceeds from its upcoming Reg A offering to redeem the variable price convertible securities, thereby avoiding any need for conversion into the Company’s common stock. This strategy is designed to achieve a much lower cost of capital and dramatically limit shareholder dilution.

"We are incredibly humbled by the renewed trust from our financing partners, who are now demonstrating their confidence in our long-term vision," said Eduardo Brito, CEO of Accredited Solutions, Inc. "This agreement is a testament to our strong relationships and commitment to creating shareholder value. The trust placed in us by our financing partners positions them for our exciting future, and we are excited about the path ahead as we work toward our 5-year growth strategy.” This favorable approach not only provides the Company with a cost-effective solution to manage its capital structure but also is expected to provide the platform for necessary capital for future acquisitions and organic growth. Accredited Solutions remains focused on its ambitious 5-year growth plan, which aims to achieve $750 million in annual revenue through both strategic acquisitions and organic expansion across its telco/fintech and beverage divisions.

“We’re excited to move forward with this flexible and highly supportive, balance-sheet-friendly plan,” Brito added. “These agreements set the stage for us to continue our acquisition strategy while strengthening our financial foundation. With the ongoing confidence of our stakeholders, we are firmly shaping our strategy on our way to achieving our $750 million revenue target over the next five years.”

Please be attentive to the 8-K filing relating to these agreements and stay tuned for exciting updates on our progress.

Relevant Links: https://www.diamondcreekwater.com

Safe Harbor Statement: Statements in this news release may be "forward-looking statements". Forward-looking statements include, but are not limited to, statements that express our intentions, beliefs, expectations, strategies, predictions, or any other statements relating to our future activities or other future events or conditions. These statements are based on current expectations, estimates, and projections about our business, based, in part, on assumptions made by management. These statements are not guarantees of future performance and involve risks, uncertainties, and assumptions that are difficult to predict. Therefore, actual outcomes and results may, and are likely to, differ materially from what is expressed or forecasted in forward-looking statements due to numerous factors. Any forward-looking statements speak only as of the date of this news release and the company undertakes no obligation to update any forward-looking statement to reflect events or circumstances after the date of this news release.

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