Was ist der richtige Zeitpunkt, um zu investieren?

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Was der richtige Zeitpunkt für eine Investition ist, ist eine der Top-Suchanfragen bei Google für 2020. Menschen, die daran interessiert sind, ihre Ersparnisse anzulegen, suchen nach Tipps, wie sie ihre Ersparnisse anlegen können. Was treibt diese verstärkte Suche nach dem richtigen Zeitpunkt für Investitionen an? Die Antwort ist, dass Menschen, die Ersparnisse haben, an Investitionen interessiert sind, sich aber nicht sicher sind, wann und wie sie investieren sollen.

Das globale Umfeld ist derzeit so, dass große Unsicherheit besteht. Niemand kann zu diesem Zeitpunkt die kurzfristige Zukunft vorhersagen. Werden die Impfstoffe erfolgreich sein? Werden die Impfstoffe die Welt wieder so machen, wie sie vor der Pandemie war? Es gibt keinen klaren Weg vor uns und dies schafft Unsicherheit.

Nun, wenn Sie ein Amateurinvestor sind, müssen Sie verstehen, dass „Timing“ für Investitionen nicht wirklich wichtig ist. Ja, das mag Sie schockieren, aber zu wissen, wann Sie investieren müssen, ist nicht so wichtig wie zu wissen, wie Sie investieren müssen.

Sie können immer investieren, wenn Sie wissen, wie man investiert. Sie können investieren, wenn die Märkte hoch sind, und Sie können auch investieren, wenn die Märkte niedrig sind. Kluge Anleger wie Warren Buffet haben das Mantra, günstig zu kaufen und teuer zu verkaufen.

Was sind die anderen Faktoren, die ebenfalls eine Rolle spielen, wenn es darum geht, eine wichtige Investitionsentscheidung zu treffen?

Risikoappetit

Der Risikoappetit bezieht sich auf die Bereitschaft und Fähigkeit des Anlegers, Risiken einzugehen. Es gibt zwei Arten von Risikoappetit, nämlich

Risikoavers
Risikofreudig

Risikoaverse Anleger halten ihr Risiko gerne auf ein Minimum. Sie sind vorsichtige Anleger, die ihre Portfolios niemals zu riskieren. Sie investieren gerne in risikoarme oder risikofreie Wertpapiere.

Risikosuchende Anleger sind diejenigen, die auf der Suche nach hohen Renditen nach riskanten Investmentunternehmen suchen. Solche Investoren experimentieren gerne und sind aufgrund des Potenzials für eine hohe Belohnung auch bereit, in Startups und andere Risikobereiche zu investieren.

An dieser Stelle ist es wichtig zu verstehen, dass eine Risiko-Ertrags-Beziehung zwischen dem Risiko- und dem Ertragsniveau besteht. Je höher das Risiko, desto höher die Belohnung. Deshalb weisen Junk Bonds eine hohe Rendite auf. Ein geringes Risiko ist zwar sicherer, bringt aber eine geringere Belohnung mit sich, weshalb Staatsanleihen normalerweise als risikofreie Wertpapiere betrachtet werden.

Das Risiko ist jedoch nicht der einzige Faktor. Ein weiterer ebenso wichtiger Faktor, der bestimmt, wie und wann in den Zeitrahmen investiert werden soll. Es ist in der Tat nicht möglich, den Risikoappetit eines Anlegers vollständig zu verstehen, ohne dessen Zeitumfang zu verstehen.

Zeitumfang

Der Zeitrahmen bezieht sich darauf, wie lange der Anleger erwartet, seine Ersparnisse zu investieren, bevor er sein Ziel erreicht. Es gibt hauptsächlich zwei Arten von Zeitbereichen, nämlich

Kurzzeitinvestition
Langzeit Investition

Die kurzfristige Anlage wird in der Regel von risikosuchenden Anlegern getätigt. Anleger mit einer risikosuchenden Haltung zielen kurzfristig ab, weil sie ihre Investition in riskante Unternehmen nicht langfristig binden wollen. Ihr Ziel ist es, das Geld zu investieren, die erforderliche Rendite zu erzielen und dann den Markt zu verlassen, bevor etwas Schlimmes passiert.

Margin-Handel, Day-Trading und Timing des Marktes sind Beispiele für kurzfristige Investitionen. Sei es der Aktienmarkt, der Rentenmarkt oder der Kryptomarkt. Kurzfristige Händler suchen nach volatilen Wertpapieren, da sich die Volatilität in Gewinnen niederschlägt, wenn der Handel zum richtigen Zeitpunkt erfolgt.

Die langfristige Investition wird in der Regel von risikoaversen Anlegern durchgeführt. Es ist nicht so, dass risikoaverse Anleger keine Gewinne erzielen möchten. Nein, sie mögen die risikosuchenden Anleger, die profitieren möchten, aber ihre Strategie besteht darin, langfristig risikofrei Gewinn zu erzielen.

Risikoaverse Anleger zielen nicht auf die Volatilität ab, sondern auf die mittlere Umkehrungseigenschaft der Märkte. Risikoaverse Anleger erkennen, dass die kurzfristige Volatilität keine Rolle spielt, da der Markt langfristig einem festgelegten Muster folgt, das über lange Zeiträume zur Schaffung von Wohlstand führt. Wenn wir zum Beispiel den Wert von Gold von vor zwei Jahrzehnten mit dem von heute vergleichen, werden wir feststellen, dass der Wert von Gold in 20 Jahren um über 300% gestiegen ist. Während dieses Zeitraums ist der Goldwert kurzfristig mehr als einmal abgestürzt, aber langfristig spielen die Abstürze keine Rolle.

Ein weiteres Beispiel für eine mittlere Umkehrung ist der Wert von Amazon. Um 1998 lag der Aktienkurs von Amazon bei 4 USD und im Jahr 2020 bei 3000 USD. Dies ist eine erstaunliche Wertschöpfung in fast 23 Jahren. Märkte generieren im Laufe der Zeit auf ähnliche Weise Wert. Dies ist das Ziel der langfristigen risikoaversen Anleger.

Das Wissen, wann investiert werden muss, muss also mit dem Investieren verbunden sein, wenn die Anleger das Beste aus ihrer Investition herausholen möchten. Risikoappetit und Zeitumfang sind wichtige Faktoren, die bestimmen, wann Sie investieren. Wenn Sie risikoavers sind, werden Sie wahrscheinlich investieren, wenn die Märkte stabil aussehen oder wenn die langfristigen Aussichten stabil sind. Wenn Sie dagegen risikobereiter sind, möchten Sie natürlich die Volatilität nutzen, die durch die Unsicherheit ausgelöst wird, um Gewinne zu erzielen.