2021 Fintech-Finanzierungsrückblick

Finanztechnologie oder Fintech ist derzeit ein großes Schlagwort in der Geschäftswelt. Aber was bedeutet es eigentlich? Kurz gesagt, Fintech ist der Einsatz von Technologie zur Verbesserung von Finanzdienstleistungen. Dies kann alles umfassen, von Online-Banking und -Investitionen bis hin zu mobilen Zahlungen und Geldüberweisungen. Da sich die Gesellschaft immer mehr in Richtung eines digitalen Lebensstils bewegt, ist es keine Überraschung, dass Fintech auf dem Vormarsch ist.

Laut dem CB Insights 2021 State of Venture Report belief sich die globale Risikofinanzierung für Fintechs im Jahr 2021 auf über 621 Milliarden US-Dollar, verglichen mit 294 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020. Dieser kometenhafte Anstieg der Investitionen in Fintech zeigt, dass die Fintech-Revolution gerade erst anläuft.

Abbildung 1: Quelle | Tech-Crunch

Abbildung 1 oben zeigt, wie die Finanzierung von Fintech im Jahr 2021 exponentiell anstieg. Es ist wichtig zu beachten, dass nicht nur die Finanzierung gestiegen ist, sondern auch die Anzahl der Deals.

Der Anstieg der Deals zeigt, dass im Jahr 2021 mehr Fintech-Startups eine Finanzierung erhalten haben als je zuvor.

Dies zeigt, dass das Fintech-Ökosystem schnell wächst. Bei diesem Tempo ist es schwierig, mit den neuesten Trends in der Fintech Schritt zu halten. Zwischen Kryptowährungen, mobilen Zahlungen und Datenanalysen folgen immer neue Entwicklungen.

Doch was sind derzeit die wichtigsten Trends? Hier ist ein Blick auf einige der aktuell heißesten Themen im Fintech-Bereich. Was sind also derzeit die Top-Trends in der Fintech? Und wie können Anleger daraus Kapital schlagen? Lesen Sie weiter, um es herauszufinden!

Wohin geht das Geld?

621 Milliarden Dollar sind eine große Zahl. Auf den ersten Blick erscheint es überwältigend und das ist es auch. Aber wohin fließt dieses Geld?

Laut dem CB Insights 2021 State of Venture Report zogen die folgenden fünf Regionen (von oben nach unten sortiert) die meisten Investitionen im Zusammenhang mit Fintech im Jahr 2021 an.

• Asien
• USA
• Europa
• Lateinamerika
• Kanada

Asien

36 % der Gesamtfinanzierung im Jahr 2021 gingen an Fintech-Startups in Asien. Über 12.000 Deals wurden in Asien abgeschlossen, was zum ersten Mal seit 7 Jahren die Zahl der Deals in den USA übertraf. Wenn wir uns das genauer ansehen, wurden allein in China mehr als die Hälfte der Deals in Asien abgeschlossen.

Dies etabliert China als dominante Fintech-Kraft, mit der man rechnen muss. Einige der größten Fintech-Namen in China sind Alibaba, JD Finance und Tencent. Diese Unternehmen haben sich als dominierende Kräfte in den Bereichen mobile Zahlungen, Kreditvergabe, Versicherungen und Investitionen etabliert.

Die folgenden Teilbranchen haben den größten Anteil an Fintech-bezogenen Investitionen in Asien eingesackt.

• Buchhaltung und Finanzen
• Auslagerung
• Online-Zahlungen

USA

In den USA ist das Silicon Valley nach wie vor die Tech-Hauptstadt. Das Silicon Valley sammelte 2021 105 Milliarden US-Dollar, verglichen mit 52 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020. New York erhielt mit 55 Milliarden US-Dollar die zweitgrößte Finanzierung für Fintechs, gefolgt von Boston mit 32 Milliarden US-Dollar. Es ist interessant festzustellen, dass Boston ein florierendes Biotech-Ökosystem hat. Dies liegt an der Präsenz von Weltklasse-Universitäten in seiner Nähe.

Diese Universitäten ziehen riesige Summen an Risikokapital in die Stadt. Dies deutet darauf hin, dass Startups im Silicon Valley möglicherweise in anderen Städten mit etablierten Startup-Ökosystemen wie Boston nach neuen Geldgebern suchen müssen.

Einige der größten Fintech-Startups nach Bewertung in den USA sind Stripe, Klarna, Kraken und Robinhood. Diese Unternehmen haben mit ihrer innovativen Technologie traditionelle Industrien revolutioniert. Sie haben gezeigt, dass Fintech viel Potenzial hat und stehen erst am Anfang.

Die folgenden Teilbranchen haben den größten Anteil an Fintech-bezogenen Investitionen in den USA eingesackt.

• Vermögensverwaltung
• Verbraucherkredite
• Versicherung
• Auslagerung

Europa

Europa liegt bei der Anziehung von Investitionen dicht hinter den USA. Im Jahr 2021 erhielt Europa Investitionen in Höhe von 93,3 Milliarden US-Dollar, verglichen mit nur 38 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020, was einem Anstieg von 142 % entspricht.

Einige der größten Fintech-Unternehmen in Europa sind Klarna, Adyen, Transferwise, Funding Circle und Avaloq. Diese Unternehmen haben traditionelle Branchen neu definiert, indem sie bahnbrechende Innovationen entwickelt haben. Sie haben gezeigt, dass Fintech viel versprechend ist und erst am Anfang steht.

Die folgenden Teilbranchen haben den größten Anteil an Fintech-bezogenen Investitionen in Europa eingesackt.

• Essen und Lebensmittel
• Buchhaltung und Finanzen
• Einzelhandel
• Online-Marktplatz

Lateinamerika

Lateinamerika liegt bei den Investitionen weit hinter den Top-3-Regionen zurück. Im Jahr 2021 sicherte sich Lateinamerika fast 20 Milliarden US-Dollar, verglichen mit 5,4 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020.

Einige der größten Fintech-Unternehmen in Lateinamerika sind Uala, Creditas, Ebanx, Nubank, Addi, Belvo und Bitso. Diese Unternehmen haben mit ihrer innovativen Technologie traditionelle Industrien revolutioniert.

Die folgenden Teilbranchen haben den größten Anteil an Fintech-bezogenen Investitionen in Lateinamerika eingesackt.

• Vermögensverwaltung
• E-Commerce
• Online-Marktplatz
• Lieferkette
• Buchhaltung und Finanzen
• Online-Zahlungen

Kanada

Kanada steht am Ende unserer Liste mit insgesamt 11,6 Milliarden US-Dollar an Finanzmitteln im Jahr 2021. Im Vergleich zu Asien und den USA mag das wie Peanuts klingen, aber aus kanadischer Sicht entspricht dies einer Steigerung der Investitionen um 269 % ab 2020.

Einige der größten Fintech-Unternehmen in Kanada sind Koho Financial, Borrowell, Wave und Freshbooks. Diese Unternehmen bieten eine Vielzahl von Finanzprodukten und -dienstleistungen an, darunter Online-Banking, Investitionen und Hypotheken. Sie alle expandieren schnell und werden voraussichtlich in den kommenden Jahren noch weiter wachsen.

Die folgenden Unterbranchen haben den größten Anteil an Fintech-bezogenen Investitionen in Kanada eingesackt.

• IT-Lösungen und Softwareentwicklung
• E-Commerce
• Vermögensverwaltung
• Buchhaltung und Finanzen
• Business Intelligence
• Online-Marktplatz

Die fünf oben genannten Regionen erleben eine rasante Entwicklung und Innovation im Fintech-Bereich. Einer der größten Trends in jeder dieser Regionen war die Zunahme von Fusionen und Übernahmen im Zusammenhang mit Fintechs. Etablierte Unternehmen kaufen zunehmend Fintech-Startups auf, um mit Fintech zu fusionieren, um Synergien zu schaffen und an der Spitze zu bleiben.

Fazit

Fintech ist ein weit gefasster Begriff, der Finanzdienstleistungen und Technologie umfasst. Es ist beliebt, weil es das Bankwesen effizienter machen kann, was niedrigere Kosten für Verbraucher und Kunden sowie eine höhere Rentabilität für das Unternehmen bedeutet. Länder wie die USA, China, Kanada, Südkorea, Schweden und Singapur sind Zentren für Fintech-Investitionen.

Wenn Sie ein Investor sind, sollten Unternehmen in diesen fünf Regionen ganz oben auf Ihrer Liste stehen.